موضوعتان را بگویید، در چند ثانیه به وکیلِ در دسترس میرسید
لطفاً اتصال اینترنت خود را بررسی کنید.
مسدودشدن حساب بانکی به دلیل دریافت وجه از کلاهبردار؛ تکلیف فروشندهٔ بی‌اطلاع چیست؟
پرسیده شده ۳ ماه پیش
۵۵ پاسخ ثبت شده
حساب بانکی‌ام در بانک پاسارگاد توسط پلیس فتا مسدود شده است. چند روز پیش یک لپتاپ را از طریق اپلیکیشن دیوار به مبلغ ۱۰ میلیون تومان فروختم. پس از پیگیری از پلیس فتا متوجه شدم خریدار کلاهبردار بوده و وجهی که به حسابم واریز شده، مسدود شده است. پلیس فتا می‌گوید باید از این پول صرفنظر کنم. من که از کلاهبردار بودن طرف معامله بی‌اطلاع بودم، تکلیفم چیست؟
جمع‌بندی پاسخ وکلاهوش مصنوعی
مسئولیت کیفری متوجه شما نیست اما باید وجه دریافتی را به مالباخته پس بدهید. برای جبران خسارت خود میتوانید علیه خریدار کلاهبردار شکایت کیفری مطرح کنید.
حمیدرضا قاسمیآنلاینوکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری·۵٫۰
پاسخ هوشمند بنیاد وکلاهوش مصنوعی
تکلیف وجه دریافتی و رفع مسدودی حساب
مسدود شدن حساب به معنای مجرم بودن شما نیست و اتهام کیفری متوجه شما نخواهد بود. با این حال چون پول متعلق به مالباخته دیگری است باید مسترد شود. شما باید تمام مدارک معامله شامل آگهی، پیام‌های گفتگو و رسید تحویل لپتاپ را به مرجع قضایی یا پلیس فتا ارائه دهید. سپس برای پس گرفتن پول و جبران خسارت خود، دادخواست یا شکایتی مستقل علیه خریدار کلاهبردار ثبت کنید.
این پاسخ به‌صورت خودکار تولید شده و جای مشاوره‌ی حقوقی با وکیل را نمی‌گیرد؛ پاسخ‌های وکلا در ادامه آمده است.
اگر بی‌اطلاع بوده‌اید، اصل بر این است که شما هم بزهکار نیستید و باید با مدارک معامله، رسید تحویل کالا، چت‌ها و آگهی فروش، بی‌اطلاعی و حسن‌نیت خود را ثابت کنید. در چنین وضعی معمولا شاکی می‌تواند علیه کلاهبردار اصلی اقدام کند و شما هم برای رفع انسداد حساب، باید به مرجع قضایی صادرکننده دستور مراجعه و درخواست رفع توقیف کنید.
نکته مهم این است که «صرف واریز پول کلاهبردار به حساب شما» به‌تنهایی شما را مسئول نهایی نمی‌کند، ولی تا وقتی دستور قضایی رفع نشود بانک پول را آزاد نمی‌کند. پس فورا شکواییه و لایحه دفاعیه بدهید، اسناد فروش لپتاپ و مکاتبات را ارائه کنید و درخواست کنید وجه بهعنوان ثمن معامله مشروع تلقی شود، نه مال نامشروع. اگر لازم شد، دادخواست استرداد یا رفع مسدودی از دادسرا/دادگاه هم مطرح کنید.
خلاصه: اگر بی‌خبر بوده‌اید، حسابتان نباید بی‌دلیل توقیف بماند؛ با مدارک معامله و درخواست رفع مسدودی پیگیری کنید.
درود
سوال شما نیازمند ارایه توضیحات بیشتر از جانب شما میباشد تا بتوان پاسخ دقیق ارایه کرد اما به صورت کلی اگر واقعا از کلاهبرداری بودن معامله بی‌اطلاع بوده‌اید، صرف مسدود شدن حساب به معنای مجرم بودن شما نیست. ابتدا مدارک فروش لپتاپ مانند آگهی دیوار، پیام‌ها، رسید واریز وجه و هر مدرکی که نشان دهد کالا را فروخته‌اید، به پلیس فتا و بازپرس ارائه کنید. اگر ثابت شود شما با حسن نیت معامله کرده‌اید، مسئولیت کیفری متوجه شما نخواهد بود. با این حال، وجهی که منشا آن کلاهبرداری بوده، ممکن است تا پایان رسیدگی قضایی نزد مرجع قضایی باقی بماند یا به صاحب اصلی آن مسترد شود. اگر در نتیجه این ماجرا لپتاپ را از دست داده‌اید، میتوانید ضرر و زیان خود را از کلاهبردار مطالبه کنید. صرفنظر کردن از پول بدون تصمیم مرجع قضایی الزامی نیست و بهتر است موضوع را از دادسرا یا بازپرس پرونده پیگیری کنید.
درود بر شما؛
اگر در زمان معامله از منشا مجرمانه وجه و رفتار خریدار بی‌اطلاع بوده و معامله واقعی انجام شده باشد، صرف واریز وجه از حساب مرتبط با کلاهبرداری، موجب مسئولیت کیفری یا سقوط حق شما نسبت به ثمن نیست. انسداد حساب نیز باید مستند به دستور مقام قضایی و در حدود مبلغ مورد ادعا باشد، نه بیش از آن.
مستندات: مواد ۳۰، ۳۱ و ۲۶۵ قانون مدنی، مواد ۱۴۸ و ۲۱۵ قانون آیین دادرسی کیفری، مواد ۱ و ۲ قانون مسئولیت مدنی و اصل برائت مقرر در اصل ۳۷ قانون اساسی.
پیش از هر اقدامی باید مشخص شود دستور انسداد از سوی کدام مرجع قضایی صادر شده، پرونده در چه مرحله‌ای است و آیا شما در پرونده صرفا ثالث با حسن‌نیت محسوب می‌شوید یا خیر؛ زیرا راهکار حقوقی در هر فرض متفاوت است و ممکن است امکان اعتراض به دستور توقیف، اثبات حسن‌نیت و مطالبه ثمن یا استرداد مبیع وجود داشته باشد.
با توجه به اینکه شما قصد کلاهبرداری نداشته‌اید و مبلغ به حساب شما واریز شده، اما چون پول ناشی از جرم است، مسدود شدن آن قانونی است و پلیس فتا حق دارد آن را توقیف کند تا به شاکی اصلی بازگردانده شود.
راهکار: میتوانید با ارائه مدارک (شماره معامله، رسید واریز و کد رهگیری دیوار) به پلیس فتا، تقاضای ثابت‌کردن حسن نیت خود را کنید و در صورت اثبات، ممکن است پول (بهعنوان مال غیرمرتبط با جرم) پس از بررسی به شما بازگردد، اما تا زمان تعیین تکلیف پرونده، مسدود می‌ماند. همچنین میتوانید از خریدار کلاهبردار به دلیل کلاهبرداری شکایت کنید تا خسارت خود را جبران کنید.
نمایش ۵۱ پاسخ دیگر وکلابستن پاسخ‌های بیشتر
محمدمهدی قنبری
۳ ماه پیش
کاراموز وکالت مرکز وکلای قوه‌قضاییه
۴٫۹·۶۷ مشاوره موفق
سلام
اگر واقعا بی‌اطلاع بوده‌اید، مجرم محسوب نمی‌شوید؛ اما آن ۱۰ میلیون معمولا مال شاکی اصلی شناخته میشود و برای رفع مسدودی، غالبا باید با دستور دادسرا به او برگردد.
کارهایی که بکنید:
از پلیس فتا/دادسرا شماره پرونده و شعبه صادرکننده دستور مسدودی را بگیرید.
مدارک ببرید: آگهی دیوار، چت‌ها، رسید واریز، رسید تحویل/ارسال لپتاپ، مشخصات خریدار.
درخواست بدهید که نقش شما صرفا فروشنده با حسن‌نیت بوده و تقاضای رفع مسدودی حساب کنید.
هم‌زمان از خریدار به اتهام کلاهبرداری شکایت کنید تا قیمت لپتاپ/خسارت را از او بگیرید.
نکته مهم:
معمولا اگر روی آن ۱۰ میلیون اصرار کنید، حساب تا پایان رسیدگی مسدود می‌ماند.
در عمل، خیلی وقت‌ها باید وجه به مالباخته اصلی برگردد و بعد شما از کلاهبردار مطالبه پول کنید.
سلام
اگر بی اطلاع بوده اید متهم اصلی نیستید اما باید حسن نیت خود را ثابت کنید
مدارک معامله را جمع کنید
آگهی دیوار
چت ها
رسید واریز
شماره خریدار
مدرک تحویل لپ تاپ
فقط به حرف شفاهی اکتفا نکنید
از پلیس فتا و مرجع قضایی بخواهید کتبی تکلیف وجه و حساب را مشخص کنند
پلیس فتا مرجع نهایی سلب حق شما نیست
تصمیم اصلی با مقام قضایی است
اگر پول به شاکی برگردد شما می توانید از خریدار بابت قیمت لپ تاپ شکایت کنید
سلام توصیه میشود علیه شخص کلاهبردار مطابق با مستندات و اگهی دیوار شکایت نمایید تا دلیلی بر اثبات بیگناهی شما و در نتیجه محکومیت ایشان به پرداخت وجه شود . از بابت انسداد حساب و رفع انسداد نیز شکایت مذکور تاثیر بسزایی خواهد داشت
متاسفانه اهکاری ندارید و باید جانب احتیاط را رعایت کرده و هویت خریدار و واریز کننده را احراز میکردید با توجه به شرایط پیش امده مبلغ ۱۰ تومن را باید مسترد کنید به مالک اصلی و متعاقبا علیه خریدار اقامه دعوا مطالبه وجه کنید
اگر واقعا از کلاهبرداری خریدار بی‌اطلاع بوده‌اید و لپتاپ را در یک معامله واقعی فروخته‌اید، صرف واریز وجه به حساب شما به‌تنهایی موجب مسئولیت کیفری شما نمی‌شود. پول را خودسرانه برداشت یا منتقل نکنید؛ از بانک و پلیس فتا بخواهید مشخصات پرونده و دستور قضایی مسدودی را ارائه کنند و با ارائه آگهی دیوار، چت‌ها، فاکتور/مدرک مالکیت لپتاپ و رسید معامله، لایحه اعلام حسن‌نیت و درخواست رفع مسدودی وجه متعلق به خودتان بدهید. اگر پلیس فتا می‌گوید «از پول صرفنظر کنید»، این موضوع باید مبنای قضایی و دستور مرجع رسیدگی‌کننده داشته باشد، نه صرفا نظر شفاهی مامور؛ در صورت ادامه مسدودی، از شعبه قضایی پرونده درخواست تعیین تکلیف وجه کنید.
اگر واقعا از کلاهبرداری خریدار و منشا مجرمانه وجه اطلاع نداشته‌اید و در قبال دریافت ۱۰ میلیون تومان، لپتاپ را به‌طور واقعی به وی فروخته و تحویل داده‌اید، صرف واریز وجه به حساب شما موجب مسئولیت کیفری‌تان نمی‌شود. با این حال چون وجه متعلق به بزه‌دیده پرونده است، ممکن است مقام قضایی دستور استرداد مبلغ را صادر کند. حتما آگهی و مکالمات دیوار، رسید و مدارک تحویل لپتاپ، مشخصات خریدار و گردش حساب را ارائه و درخواست کنید بی‌اطلاعی و حسن‌نیت شما احراز و تکلیف مبلغ مسدودی مشخص شود. در صورت استرداد وجه، برای مطالبه ثمن معامله باید علیه خریدار اقدام کنید.
اگر مبلغ ۱۰ میلیون تومان حاصل کلاهبرداری از شخص دیگری بوده و کلاهبردار آن را به حساب شما واریز کرده باشد، مقام قضایی ممکن است تا تعیین تکلیف پرونده، وجه را موقتا مسدود کند.
در صورتی که شاکی اصلی بتواند ثابت کند این پول متعلق به او و ناشی از جرم بوده است، ممکن است دادگاه دستور استرداد وجه به شاکی را صادر کند.
در مقابل، شما نیز بابت تحویل لپتاپ و از دست دادن مال خود، نسبت به کلاهبردار طلبکار محسوب می‌شوید و حق دارید علیه وی شکایت کیفری تحت عنوان کلاهبرداری و همچنین مطالبه قیمت لپتاپ را مطرح کنید.
پلیس فتا مرجع تصمیم‌گیری نهایی درباره مالکیت وجه نیست و صرف اعلام پلیس مبنی بر اینکه «باید از پول صرفنظر کنید» به خودی خود تصمیم قضایی محسوب نمی‌شود. تعیین تکلیف نهایی با دادسرا یا دادگاه رسیدگی‌کننده به پرونده است
با ارائه مدارک مانند (شماره معامله، رسید واریزی و کد رهگیری دیوار) به پلیس فتا، تقاضای ثابت‌کردن عدم سوء نیت خود را بنمایید و در صورت اثبات، ممکن است حتی مبلغ دریافتی (بهعنوان مال غیرمرتبط با جرم)با بررسی و احراز حسن نیت و‌رفع سوءنیت به شما مسترد گردد ، ولیکن تا پایان مشخص شدم پرونده ،حسااب مسدود می‌ماند.
علی ایحال نیز از خریدار کلاهبردار به دلیل کلاهبرداری شکایت کنید تا خسارت خود را جبران نمایید و از خود نیز رفع مسوولیت و رفع سوء نیت و عدم‌جرم اقدام نمایید.
باسلام
مسدود شدن حساب معمولا یک اقدام احتیاطی برای جلوگیری از جابه‌جایی وجوه مرتبط با جرم است و به معنای محکومیت شما نیست.
اگر پول بابت یک معامله واقعی (تحویل لپتاپ در برابر دریافت ۱۰ میلیون تومان) گرفته‌اید، باید مدارکی مانند:آگهی دیوار،پیام‌های گفتگو با خریدار،رسید واریز وجه،مشخصات تحویل کالا،هر مدرکی که نشان دهد معامله عادی بوده،را ارائه کنید.
باسلام، اگر واقعا از کلاهبرداری بودن معامله بی‌اطلاع بوده‌اید، صرف مسدود شدن حساب به معنای مجرم بودن شما نیست. مدارک فروش لپتاپ مانند آگهی، پیام‌ها و رسید واریز را به پلیس فتا و بازپرس ارائه کنید تا حسن‌نیت شما اثبات شود. با این حال، وجه حاصل از کلاهبرداری ممکن است تا پایان رسیدگی نزد مرجع قضایی بماند یا به صاحب اصلی مسترد شود و در صورت ورود ضرر به شما، میتوانید خسارت خود را از کلاهبردار مطالبه کنید.
طیبه برزگر
۳ ماه پیش
وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری
۵٫۰·۱۱ مشاوره موفق
سلام کاربر گرامی
با توجه به اینکه پول و وجه واریز شده به حساب شما ناشی از جرم کلاهبرداری و پولشویی بوده پلیس فتا آن را توقیف کرده است.
بهتر است لایحه دفاعیه با پیوست مدارک
کدرهگیری دیوار
چت ها و پیام ها
رسید تحویل لب تاپ
تماس های ورودی و خروجی
شهود بر ادای شهادت مبنی بر معامله
و همچنین خود نیز شکایت کلاهبرداری علیه شخص خریدار لب تاپ نمایید و مطالبه خسارت کنید
سلام
صرف واریز وجه از حساب مرتبط با کلاهبرداری، به‌تنهایی موجب مسئولیت کیفری فروشنده‌ای که با حسن‌نیت معامله کرده نیست. در این وضعیت، لازم است مستندات معامله، آگهی فروش، مکاتبات و دلایل بی‌اطلاعی خود را به مرجع رسیدگی ارائه کنید تا وضعیت حساب و وجوه بررسی شود.
بدیهی است اظهارنظر نهایی منوط به بررسی اسناد و مدارک پرونده توسط وکیل است.
اگر از کلاهبردار بودن خریدار بی‌اطلاع بوده‌اید، صرف مسدود شدن حساب به معنای از بین رفتن حق شما نیست. در صورت بازگرداندن وجه به بزه‌دیده، میتوانید برای مطالبه قیمت لپتاپ یا استرداد خود آن علیه خریدار اقدام کنید. مدارک معامله، چت‌ها، آگهی دیوار و رسیدهای بانکی را نیز حفظ کنید.
سعید نقدی
۳ ماه پیش
وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری
۵٫۰·۳۱ مشاوره موفق
درود کاربر محترم
شما هم طی شکواییه ای از ایشان به جرم کلاهبرداری اینترنتی شکایت کنید. در شکایت قید کنید که پرونده ای به شمار... در پلیس فتا دارد . تا انشالله در همین پرونده، شما هم به حق تان برسید. شما در فرایند کلاهبرداری ایشان جزو مالباختگان هستید، نه همدست متهم.
سلام علیکم
صرفنظر کردن از حقوق شما وجاهت قانونی ندارد، قطعا با اثبات حسن نیت ، حساب شما رفع انسداد میشود.
در غیر این صورت شما میتوانید علیه فردی که لپ تاپ رو به ایشون فروختید دادخواست حقوقی بدید.
با سلام.
چون پولی که به حساب شما انتقال داده شده از حساب شخص خریدار نبوده، صاحب حساب در صورتی که شاکی بشود می تواند به صورت قانونی پول را عودت بدهد و در هر صورت شما باید به صورت جداگانه از شخصی که کلاهبرداری انجام داده راسا اقدام به طرح شکایت نمایید.
شما بهعنوان فروشنده خوشنیت، با ارائه مدارک معامله (چت دیوار، مشخصات خریدار و لپتاپ) به پلیس فتا و طرح شکایت، میتوانید تقاضای رفع مسدودی و آزادسازی وجه را داشته باشید، زیرا پول ناشی از جرم در ید شما امانت است و اصل بر صحت معامله است.
سلام
بر اساس قانون و با توجه به اینکه وجهی که به حساب شما واریز شده است متعلق به شخص دیگری بوده است شما می‌بایست مبلغ را مسترد نمایید
شما می توانید شکوائیه تحصیل مال از طریق نامشروع و کلاهبرداری را مطرح نمایید
شما میتوانید در اقدامی مستقل از شخص خریدار شکایت نمایید و یا پس از جری تشریفات قانونی در پرونده مسدودیت حسابتان ضمن یک لایحه تقاضای رفع مسدودی حساب را از مقام محترم قضایی مطالبه نمایید
اگر واقعا با حسن نیت لپتاپ خود را فروخته‌اید و از کلاهبرداری خریدار بی‌اطلاع بوده‌اید، صرف مسدود شدن وجه به این معنا نیست که باید از پول خود صرفنظر کنید.
اگر ثابت شود پولی که به حسابتان آمده متعلق به بزه‌دیده کلاهبرداری بوده، ممکن است آن مبلغ به صاحب اصلی آن مسترد شود؛ اما این به معنای از بین رفتن حق شما نیست. در این صورت، شما نیز میتوانید برای مطالبه ثمن معامله یا خسارت، علیه کلاهبردار اقدام قانونی کنید.
بنابراین، بدون بررسی قضایی، پلیس فتا نمی‌تواند صرفا شما را ملزم کند که از حق خود صرفنظر کنید. بهتر است با در دست داشتن مدارک معامله، موضوع را از طریق دادسرا یا مرجع رسیدگی‌کننده پیگیری کنید.
تعقیب کیفری نمی‌شوید اما وجهی که به حساب شما واریز شده مال غیر از خریدار بوده که حساب اش حک شده پول رو بایستی برگردونید سپس از خریدار شکایت کنید و مطالبه وجه کنید
چون منشا وجه واریزی از مال غیر بوده در هر صورت پول به صاحب آن مسترد می گردد. شما می توانید از خریدار مجزا شکایت کنید...موفق باشید 🌹
کاربر بنیاد وکلا
۳ ماه پیش
سلام اگر واقعا با حسن نیت معامله کرده‌اید و از کلاهبرداری خریدار خبر نداشتید، لازم نیست بدون بررسی از حق خود صرفنظر کنید. این روزها این شیوه کلاهبرداری در خرید و فروش‌های اینترنتی، مخصوصا در دیوار، زیاد شده و افراد بی‌اطلاع هم درگیر آن می‌شوند.تمام مدارک معامله مثل آگهی، پیام‌ها، رسید واریز و هر مدرکی که تحویل لپتاپ را ثابت می‌کند به پلیس و مرجع قضایی ارائه دهید. درباره آزاد شدن یا استرداد وجه، تصمیم نهایی با مرجع قضایی است، نه صرفا پلیس فتا. اگر در نتیجه این کلاهبرداری متضرر شده‌اید، میتوانید برای مطالبه بهای لپتاپ یا خسارت از کلاهبردار نیز اقدام قانونی کنید.
شما خریدار با حسن نیت هستی
پول به تو تعلق دارد
صرف نظر نکن
مدارک دیوار و واریز را ببر دادسرا
درخواست رفع توقیف بده
اگر نشد شکایت به ۱۹۷ یا دادسرای انتظامی قضات
با احترام
ضمن مسدودی حساب هم اکنون پلیس فتا در حال بررسی پرونده است تا مبلغ را به حساب صاحب واقعی شخص برگرداند . شما می بایست هرچه مستند از سایت دیوار و پیامک و واریز وجه و ....دارید به پلیس فتا ارائه داده و منتظر پاسخ و نظر ایشان بمانید مطمئنا بی گناهی شما ثابت می شود ولیکن تا نعیین تکلیف حسابتان مسدود خواهد ماند
کاربر گرامی از خریدار به جرم کلاهبرداری و مطالبه خسارت شکایت نمایید
با سلام متاسفانه به دلیل جرم کلاهبرداری شخص خریدار و جرم انگاری پولشویی در لین موارد عواید حاصل از جرم نیز رد یابی و مسدود شده است بهتر است مدارک فروش لپ تاپ را ارائه داده و تقاضای رفع مسدودی به دلیل بی ارتباط بودن با این مسئله و یا در صورت عدم نتیجه یک دادخواست حقوقی به طرفیت خریدار ارائه بدهید.
