سلام وقت بخیر. من مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان در تاریخ ۱۶/۱۲/۱۴۰۳ از شخصی به عنوان قرضالحسنه دریافت کردم. رسیدهای واریزی ایشان به پیوست است. در قبالش دو فقره چک ۲۰۰ میلیون تومان و ۳۳۰ میلیون تومانی به تاریخ ۲۰/۰۴/۱۴۰۴ و ۲۰/۰۲/۱۴۰۴ مجموعا به مبلغ ۵۳۰ میلیون تومان به عنوان امانت نزد ایشان سپردم.
لازم به ذکر است در تاریخ ۲۰/۰۴/۱۴۰۴ با توجه به تهدید ایشان مبنی بر اجرا گذاشتن وجه چک و درخواست بر دریافت وجه مازاد بر اصل طلب، بنده در تاریخ ۲۰/۰۵/۱۴۰۴ مبلغ ۱۸۷ میلیون تومان طی رسیدهای واریزی پیوست به حساب ایشان واریز نمودم و درخواست استرداد لاشه چکها را نمودم. لیکن علیرغم درخواست، ایشان از تاریخ ۱۴۰۴/۰۵/۲۰ از ارائه چکها به اینجانب خودداری نموده است و مجددا درخواست مبلغ ۷۵ میلیون تومان اضافهتر نمودهاند.
علیایحال با توجه به موارد پیش آمده و عدم استرداد وجه چک و اقدام ایشان مبنی بر برگشت زدن چکهای امانی من، چه اقدامی میتوانم در خصوص استرداد وجه اضافه و چکهای امانی نزد ایشان نمایم؟
این پاسخ بهصورت خودکار و بر اساس میزان جزئیات در ابتدا آمده است، نه بهعنوان تأیید محتوای آن.
پاسخ توسط یکی از وکلای بنیاد وکلا
با توجه به توضیحات شما، اقدامات قانونی شما باید در دو مسیر کیفری (به دلیل وقوع جرم) و حقوقی (برای استرداد اموال) به شرح زیر پیگیری شود:
اقدامات فوری و اولیه
پیش از هر اقدامی، باید نسبت به ارسال «اظهارنامه رسمی» از طریق دفاتر خدمات الکترونیک قضایی اقدام کنید. در این اظهارنامه، با استناد به شماره رسیدهای واریزی، اعلام کنید که اصل طلب و بخشی از سود را پرداخت کردهاید و با توجه به تسویه بدهی، ظرف ۴۸ ساعت نسبت به استرداد دو فقره چک امانی (با ذکر مشخصات کامل چکها) اقدام نمایند. این اظهارنامه در مراحل بعدی به عنوان سندی برای اثبات «سوء نیت» طرف مقابل و مطالبه رسمی شما در دادگاه استفاده خواهد شد.
شکایت کیفری
با توجه به اینکه ایشان چکهای امانی را علیرغم تسویه طلب، برگشت زده و مبالغی مازاد بر اصل طلب دریافت کردهاند، میتوانید تحت دو عنوان شکایت کنید:
خیانت در امانت: طبق ماده ۶۷۴ قانون مجازات اسلامی، استفاده از چکهایی که به عنوان ضمانت یا امانت سپرده شده، پس از انجام تعهد، جرم است.
رباخواری: دریافت مبلغ ۱۸۷ میلیون تومان در قبال قرض ۱۰۰ میلیونی و درخواست ۷۵ میلیون دیگر، مصداق بارز بزه ربا موضوع ماده ۵۹۵ قانون مجازات اسلامی است. مجازات این جرم برای رباگیرنده علاوه بر رد اضافه به صاحب مال، حبس از ۶ ماه تا ۳ سال و شلاق تا ۷۴ ضربه و جزای نقدی معادل مال مورد رباست.
اقدامات حقوقی و ابطال اجرائیه
اگر طرف مقابل برای چکها «اجرائیه» صادر کرده است، باید سریعا برای جلوگیری از توقیف اموال یا انسداد حسابها اقدام کنید.
دادخواست ابطال اجرائیه: باید دادخواستی مبنی بر ابطال اجرائیه به دلیل «امانی بودن چک» و «تسویه بدهی» به همان دادگاه صادرکننده اجرائیه تقدیم کنید.
درخواست توقف عملیات اجرایی: همزمان با دادخواست ابطال، درخواست «توقف عملیات اجرایی» (دستور موقت) را بدهید تا تا زمان رسیدگی نهایی، عملیات برداشت از حساب شما متوقف شود.
استرداد وجه مازاد: برای ۸۷ میلیون تومان اضافهای که پرداخت کردهاید، دادخواست «استرداد وجه» بابت ایفای ناروا و دارا شدن بلاجهت مطرح نمایید.
مستندات لازم برای اثبات
برای پیروزی در این پرونده، تمامی رسیدهای واریزی ۱۰۰ میلیون تومان (دریافتی) و ۱۸۷ میلیون تومان (پرداختی) را پیوست نمایید. همچنین اگر در متن چکها یا در قراردادی جداگانه قید شده که چکها بابت «ضمانت» یا «امانت» است، آن را ارائه دهید. در صورت عدم وجود قرارداد کتبی، میتوانید به «شهادت شهود» یا «پیامکها و فایلهای صوتی» که در آن ایشان اقرار به دریافت وجه یا امانی بودن چکها کردهاند، استناد کنید.
اظهارنظر دقیق منوط به بررسی قرارداد احتمالی یا رسیدهای واریزی و چکهای تقدیمی است؛ با این حال فرض سوال دچار اشکال است چرا که اگر مقصود طرفین قرضالحسنه بوده باشد در مقابل ۱۰۰ میلیون تومان وجه دریافتی، تحویل دو فقره چک جمعا به مبلغ ۵۳۰ میلیون تومان منطقی نیست. به هر حال صرف نظر از اشکال فوق، به نظر میرسد امکان طرح دعوی استرداد چک و شکایت به اتهام خیانت در امانت وجود دارد.
میتوانید دادخواست استرداد لاشه چکهای امانی و استرداد وجه مازاد پرداختی بهعنوان پرداخت بلاجهت مطرح کنید و همزمان دستور موقت برای منع وصول چکها بخواهید.
رسیدها، تهدیدها و واریزیها دلیل امانی بودن چک و مازاد بودن پرداختهاست و قابل پیگیری حقوقی و در صورت سوءنیت، کیفری است.
دادخواست استرداد لاشه چک مطرح کنید و تمام توضیحات را در دادخواست ذکر کنید. حتی اگر دادخواست شما رد شود، اماره مناسبی است برای اثبات خیانت در امانت، یعنی تقدیم دادخواست باعث میشود طرف از اجرا گذاشتن چک ها صرف نظر کند
و درود. با توجه به اینکه چکهای موضوع پرونده صرفا به عنوان امانت و تضمین بازپرداخت قرضالحسنه نزد طلبکار سپرده شده و شما اصل دین را ایفاء نمودهاید، اقدام ایشان در امتناع از استرداد لاشه چکها و مطالبه وجوه مازاد، فاقد وجاهت قانونی است؛ بنابراین میتوانید در دادگاه عمومی حقوقی با طرح دعوای الزام به استرداد یا ابطال چکهای امانی و همزمان مطالبه وجه مازاد پرداختی تحت عنوان استیفاء بلاجهت علیه ایشان اقدام نمایید و در صورت برگشت خوردن چکها نیز با اثبات امانی بودن آنها و ارائه مستندات پرداخت، از مسئولیت پرداخت وجه غیرواقعی دفاع کنید؛ بدین ترتیب مسیر صحیح حقوقی، دعوای استرداد لاشه چک و مطالبه وجه غیرمستحق است.
استرداد لاشه چک با اثبات امانی بودن چک ها را مطرح کنید. اگر چک ها امانی بوده و در اخذ گواهی عدم پرداخت سوء نیت داشتند می توانید خیانت در امانت هم مطرح کنید
باسلام
با توجه به آنکه مبالغ واریزی شما بیش از مبلغ بدهی بوده نسبت به مازاد بدهی خود دادخواست مطالبه وجه به استناد رسید واریزی نمایید .ونسبت به استرداد لاشه ی چک هم اقدام نمایید .
شما باید فورا شکایت کیفری علیه ایشان ثبت کنید، زیرا دریافت سود مازاد بر اصل قرض، باطل و جرم است و چکهای امانی پس از بازپرداخت اصل وام باید مسترد میشدند. مستند به فیشهای واریزی که نشاندهنده پرداخت اصل و حتی مازاد بدهی است (مبلغ ۱۸۷ میلیون در برابر ۱۰۰ میلیون وام)، اقدام ایشان در برگشت زدن چکها، مصداق بارز سوءنیت و خیانت در امانت است و دادگاه حکم به ابطال چکها و استرداد وجوه اضافه خواهد داد.
و درود
با توجه به اینکه به شرط اضافه دریافت اصل مبلغ شده مصداق ربا خواهد بود هرچند در غالب بیع یا صلح یا هرعنوان دیگه نتیجتا میتونید شکایت رباخواری مطرح کنید یا دادخواست حقوقی مبنی بر استرداد لاشه چک و ادای دین ارسال نمایید
اولین مورد اینه م از ایشون بخواهید با سند ثابت کنه مبلغ مذکور رو به شما پرداخته و در خصوص چک ها هم میتوانید دعوای استرداد لاشه چک رو مطرح نمایید .در خصوص مبلغ مازاد هم دادخواست مطالبه وجه بدید یا به دادگاه یا دادگاه صلح
ابتدا اظهارنامه به مخاطب تان ارسال کنید و وجوه واریزی اضافی را مطالبه کنید .بعد از آن می بایست دادخواست مناسب با شرح ماوقع به دادگاه ارسال کنید .می توانید تنظیم دادخواست را ثبت سفارش بفرمایید .
باسلام
باید فورا دادخواست استرداد لاشه چکهای امانی، مطالبه وجه مازاد پرداختی و شکایت خیانت در امانت همراه با دستور موقت منع اجرای چکها را در دادگاه مطرح کنید.
مانا باشید
پاسخهای عمومی، مدارک و تاریخها و شرایط خاصِ شما را نمیبینند. در یک مشاورهٔ تلفنی، وکیل روی همین پرونده با شما صحبت میکند و قدم بعدی را مشخص میکند.
ثبتنام لازم نیست؛ فقط شمارهٔ موبایل، آن هم فقط برای همین مشاوره.
پرسش حقوقی خودتان را بپرسید
پرسش خود را ثبت کنید تا وکلای بنیاد وکلا پاسخ بدهند — ثبت پرسش رایگان است.ثبت پرسش حقوقی
