در این فرض، قربانی بودن شما به‌خودی‌خود مسئولیت کیفری را منتفی نمی‌کند، اما برای مسئولیت کیفری باید علم و سوءنیت شما نسبت به منشا مجرمانه وجوه و نقش شما در کلاهبرداری احراز شود. صرف اینکه دو مبلغ به حساب شما واریز شده و شما طبق دستوری که دریافت کرده‌اید آنها را از طریق صرافی منتقل کرده‌اید، بدون اثبات علم و تبانی، برای انتساب کلاهبرداری یا معاونت در آن کافی نیست.
از نظر مسئولیت مدنی و استرداد وجه موضوع متفاوت است. اگر ثابت شود وجه متعلق به شاکیان بوده و شما آن را دریافت کرده و به شخص دیگری منتقل کرده‌اید، ممکن است شاکیان برای استرداد مال یا وجه به شما نیز مراجعه کنند؛ در اینجا باید دقیقا بررسی شود وجه چه زمانی و به چه عنوان وارد حساب شما شده، شما چه اختیاری نسبت به آن داشته‌اید، به دستور چه کسی و به چه حسابی منتقل کرده‌اید و آیا در قبال این انتقال وجهی دریافت کرده‌اید یا خیر. اینکه خودتان نیز فریب خورده‌اید، در ارزیابی مسئولیت شما بسیار مهم است، ولی لزوما به‌تنهایی مسئولیت مالی را منتفی نمی‌کند.
در دفاع کیفری، حتما پرینت حساب، سوابق پیام‌ها و مکاتبات، مشخصات صرافی، رسیدهای انتقال وجه، آدرس یا حساب مقصد، مشخصات شخصی که دستور انتقال را داده و هر مدرکی که نشان دهد شما از منشا کلاهبرداری بی‌اطلاع بوده‌اید ارائه شود و درخواست بررسی گردش وجوه و شناسایی دریافت‌کننده نهایی نیز مطرح شود.
بنابراین پاسخ کوتاه این است: برای محکومیت کیفری، علم و سوءنیت شما باید اثبات شود؛ اما درباره استرداد وجه، صرف بی‌اطلاعی لزوما کافی نیست و باید مسیر انتقال وجوه و وضعیت حقوقی دریافت شما دقیقا بررسی شود. در چنین پرونده‌ای دفاع باید روی تفکیک نقش شما از کلاهبردار اصلی و اثبات فقدان علم و تبانی متمرکز باشد
