سوءاستفادهٔ کارفرما از هویت کارمند برای افتتاح حساب بانکی و اخذ وام چه پیامدی دارد؟

افتتاح حساب و اخذ تسهیلات بدون اذن و رضایت صاحب هویت، حسب نحوه ارتکاب، می‌تواند واجد عناوین کیفری از جمله جعل و استفاده از اسناد مجعول باشد. ابتدا از بانک سوابق افتتاح حساب، مدارک هویتی، قرارداد تسهیلات و گردش حساب را اخذ و سپس در دادسرا علیه مرتکب یا مرتکبان اعلام شکایت نمایید. پولشویی نیز صرفا با احراز ارکان قانونی آن قابل انتساب است.

با سلام
ابتدا به بانک محل افتتاح حساب مراجعه کنید و مدارک لازم را دریافت نموده و بانک را نیز از وقوع این ماجرا مطلع نمایید.با مدارکی که دارید با عناوین جعل، سو استفاده از هویت، استفاده از اسناد مجعول و حتی عناوین دیگر، شکایت کیفری در دادسرای محل وقوع جرم مطرح نمایید.

بله، می‌توانید شکایت جعل و استفاده از سند مجعول کنید؛ فورا حساب را مسدود و از سامانه استعلام بانکی، لیست حساب‌های ناشناس را بگیرید.

شکایت کلاهبرداری مطرح کنید، به بانگ مراجعه ومشخصات ضامن و پرداخت کننده‌ اقساط را دریافت کنید

بله، قابل پیگیری قانونی است. اول از بانک استعلام تمام حساب‌ها و وام‌های به نامتان بگیرید. مدارک افتتاح حساب، امضاها و مستندات احراز هویت را مطالبه و حفظ کنید. سپس در صورت احراز سوءاستفاده، شکایت کیفری مطرح کنید؛ حسب مورد جعل، استفاده از سند مجعول یا جرایم مرتبط ممکن است مطرح شود. صرف گرفتن وام به نام شما پولشویی محسوب نمی‌شود؛ باید استفاده از عواید حاصل از جرم و شرایط قانونی پولشویی وجود داشته باشد.

بله، قابل پیگیری است. اگر بدون اطلاع شما به نامتان حساب افتتاح و وام دریافت شده باشد:
ابتدا از بانک کتبی، سوابق حساب، قرارداد وام، مدارک افتتاح حساب، مشخصات احراز هویت و گردش حساب را بگیرید.
سپس در دفتر خدمات قضایی شکایت کنید؛ بسته به نحوه اقدام، عناوینی مانند جعل، استفاده از سند مجعول، کلاهبرداری یا جرایم مرتبط ممکن است مطرح شود.
درخواست کنید دوربین شعبه، مدارک افتتاح حساب، شماره تلفن و سوابق الکترونیکی برای شناسایی عامل بررسی شود.
همچنین از بانک بخواهید تمام حساب‌ها، تسهیلات و تعهدات ثبت‌شده با کد ملی شما را بررسی کند.
این موضوع لزوما پولشویی نیست؛ اما اگر حساب برای جابه‌جایی یا پنهان‌کردن وجوه حاصل از جرم استفاده شده باشد، امکان بررسی عنوان پولشویی نیز وجود دارد.

سلام کاربر گرامی باید از طریق دفتر خدمات قضایی اقدام به شکایت کنید وگرنه مشکلاتی برای شما ایجاد خواهد شد

سلام عنوان جرم علیه کارفرما این هست سواستفاده از اسناد سجلی و ماده ۲ قانون تخلف و جرایم اسناد سجلی بوده و همچنین می‌تواند جعل رایانه ایی هم باشه لذا از طریق دادسرا اقدام کنید

مراجعه کتبی به بانک و درخواست ریز کامل حساب‌ها و تسهیلات به نام شما، شعبه و تاریخ افتتاح، مدارک هویتی و قرارداد وام است. سپس با این مستندات از طریق دفتر خدمات الکترونیک قضایی علیه مرتکب یا اشخاص نامعلوم شکایت کیفری مطرح و درخواست استعلام از بانک، بررسی مدارک و دوربین‌ها را کنید.
این اقدام حسب نحوه انجام می‌تواند عناوینی مانند جعل، استفاده از سند مجعول یا کلاهبرداری داشته باشد. صرف افتتاح حساب و گرفتن وام، به‌تنهایی پولشویی نیست؛ برای پولشویی باید شرایط قانونی مربوط به منشا مجرمانه وجوه و علم و قصد لازم احراز شود

سلام وقت بخیر در صورت عدم شکایت شما محکوم به پرداخت وام ها خواهید بود

در شکایت، فعلا لازم نیست خودتان با قطعیت بگویید چه کسی مرتکب شده است. درخواست کنید هویت مرتکب و نحوه احراز هویت وی توسط بانک شناسایی شود.
بسته به نتیجه تحقیقات، موضوع می‌تواند عناوینی مانند جعل و استفاده از سند مجعول، کلاهبرداری یا جرایم مرتبط با سوءاستفاده از هویت و اسناد هویتی داشته باشد. تشخیص عنوان دقیق، به نحوه افتتاح حساب و مدارکی که بانک در اختیار دارد بستگی دارد.

بااحترام
ابتدا از بانک مدارک افتتاح حساب و وام و گردش حساب را بگیرید و سپس بابت استفاده غیرمجاز از هویتتان در دادسرا شکایت کنید تا هویت عامل و سوابق افتتاح حساب و دریافت وام بررسی شود درباره پولشویی هم صرف این اقدامات به تنهایی برای اثبات پولشویی کافی نیست و باید نحوه استفاده از وجوه مشخص شود

درود
بطور کلی افتتاح حساب و دریافت وام با هویت شما بدون رضایت، جرم است و عناوینی مانند جعل، استفاده از سند مجعول و خیانت در امانت دارد، اما صرف این کار به‌تنهایی پولشویی محسوب نمی‌شود. ابتدا باید سریعا به بانک و بازرسی آن مراجعه کرده و سپس از طریق دادسرا شکایت کیفری ثبت کنید.

به بانک مرکزی مراجعه کنید تا لیست تمام حساب‌هایی که به نام شماست را ببینید.
در دفاتر خدمات قضایی، شکایتی علیه «مجهول‌الهویه» با عنوان «جعل، استفاده از سند مجعول و افتتاح حساب غیرقانونی و اخذ وام» ثبت کنید.
در متن شکایت قید کنید که دستور مسدودسازی حساب‌های مذکور و استعلام از شعبه بانک برای دریافت «فرم افتتاح حساب» و «مدارک هویتی ارائه شده» (که قطعا جعل شده‌اند) صادر شود.
با دستور قضایی، شعبه بانک موظف است فیلم‌های مداربسته روز افتتاح حساب و روز برداشت وام را در اختیار پلیس قرار دهد.

سلام . سربعا به بانک مراجعه کنید و دستور مسدود شدن حساب را بدهید و فورا شکایت جعل و سو استفاده از مدارک هویتی راثبت کنید

آری
بزه فوق میتواند شامل تعدد مادی جرایم میباشد ابتدا ؛
فورا میبایست با استعلام و دریافت مدارک پرونده وام فوق به صورت حتی الامکان نامحسوس از بانک ( به قسمت حراست یا بازرسی بانک مراجعه کنید ) انجام گیرد
سپس مشخص میشود که به چه شکل و توسط چه شخصی وام فوق اخذ شده است
متعاقبا غیر قابل باور است که از دورن بانک همکاری صورت نگرفته باشد
و در آخر با داشتن تمام مدارک و بررسی آنها و و مشهود شدن جزییات میبایست اقامه شکواییه کیفری نمود

با سلام
بله، حتما قابل پیگیری است و بهتر است سریعا از بانک، مشخصات حساب، قرارداد وام و نحوه افتتاح حساب را به‌صورت کتبی مطالبه و سپس بابت استفاده بدون اجازه از هویت و افتتاح حساب و اخذ وام، شکایت کیفری مطرح کنید. مدارک هویتی، پیام‌ها و هر مدرکی که ارتباط موضوع با محل کار را نشان دهد نیز حفظ شود.
این اقدام لزوما به‌خودی‌خود «پولشویی» نیست؛ اما اگر حساب برای جابه‌جایی یا پنهان‌کردن وجوه حاصل از جرم استفاده شده باشد، می‌تواند عناوین کیفری دیگری از جمله استفاده غیرمجاز از هویت و حسب مورد جرایم مرتبط با حساب بانکی پیدا کند. 

بله، می‌توانید و باید فورا به بانک مربوطه مراجعه و با ارائه مدارک هویتی، درخواست مسدودسازی حساب، استعلام گردش حساب و اعلام کتبی عدم افتتاح توسط خودتان را ثبت کنید، سپس شکایت کیفری (جعل، استفاده از سند مجعول، کلاهبرداری و در صورت وجود، پولشویی) را در دادسرا مطرح نمایید و گزارش را به بانک مرکزی و مرجع قضایی ارجاع دهید.

با سلام و عرض ادب
بله، موضوع حتما قابل پیگیری است. افتتاح حساب و دریافت تسهیلات به نام شما بدون اطلاع و رضایتتان مسئله ساده‌ای نیست و بسته به اینکه برای این کار از چه مدارک، امضا یا اطلاعاتی استفاده شده، ممکن است عناوینی مانند جعل و استفاده از سند مجعول، جعل رایانه‌ای یا جرایم مرتبط با استفاده غیرمجاز از اطلاعات هویتی مطرح شود. در مقررات بانکی نیز احراز هویت مشتری هنگام افتتاح حساب و ارائه تسهیلات الزامی است.

در قدم اول از همان بانک ریز کامل پرونده افتتاح حساب و تسهیلات شامل فرم‌ها، قرارداد وام، امضاها، شماره تلفن ثبت‌شده و گردش حساب را مطالبه کنید و سپس با این مدارک شکایت کیفری مطرح شود تا مشخص گردد چه شخصی حساب را افتتاح و وام را دریافت کرده است. حتی اگر اقساط را خودشان پرداخت کرده باشند، اصل استفاده از هویت شما بدون اجازه همچنان قابل بررسی است.

در مورد پولشویی هم صرف افتتاح حساب و گرفتن وام به نام دیگری، خودبه‌خود به معنی تحقق جرم پولشویی نیست؛ باید منشا و نحوه گردش وجوه و شرایط قانونی این جرم بررسی شود. همچنین بهتر است بررسی کنید حساب، وام، ضمانت‌نامه، چک یا تعهد بانکی دیگری هم به نام شما ایجاد نشده باشد تا دامنه سوءاستفاده دقیقا مشخص شود.

شکایت جعل و استفاده از سند مجعول کنید؛
حساب را مسدود و از سامانه استعلام بانکی، لیست حساب‌های ناشناس را بگیرید.

ابتدا از بانک پرونده افتتاح حساب، قرارداد وام، نمونه امضا، مدارک هویتی، شماره تلفن، نحوه احراز هویت و سوابق ورود/افتتاح را مطالبه کنید و سپس شکایت مناسب مطرح نمایید

بله پیگیری کنید
اول بانک مسدود کنید و رسید بگیرید
مدارک شناسنامه کارت ملی صورتحساب پیامک
شکایت به بانک مرکزی و دادسرا یا فتا
جعل استفاده سند مجعول کلاهبرداری
اگر پول غیرقانونی رد شده پولشویی است
سوءاستفاده فرار مالیاتی اجاره حساب سوءپیشینه
وکیل بگیرید

بادرود
از شعبه بانکی که وام پرداخت کرده است