بنیاد وکلا
پشتیبانی و رزرو مشاوره ۴۲۸۱۸ - ۰۲۱
۴۲۸۱۸ - ۰۲۱

لطفاً اتصال اینترنت خود را بررسی کنید.

چگونه می‌توان آدرس افرادی که با سوءاستفاده از مدارک هویتی وام گرفته‌اند را یافت؟

پرسیده شده ۳ ساعت پیش ۱۳ پاسخ ثبت شده

بدون اطلاع ما، شخصی از مدارک هویتی ما سوءاستفاده کرده و ما را ضامن هفت نفر برای دریافت وام کرده است. اکنون وام‌گیرندگان اقساط خود را پرداخت نمی‌کنند و ما هیچ‌کدام از آن‌ها را نمی‌شناسیم. برای یافتن آدرس وام‌گیرندگان به کدام مرجع باید مراجعه کنیم؟

جمع‌بندی پاسخ وکلا هوش مصنوعی

برای یافتن اطلاعات وام‌گیرندگان ابتدا باید به بانک مراجعه کرده و قراردادهای ضمانت و اسامی آن‌ها را دریافت کنید، سپس با طرح شکایت جعل و کلاهبرداری، از طریق مرجع قضایی و پلیس آگاهی پیگیر شناسایی و استعلام نشانی متهمان شوید.

این مسیر کلی پیگیری است، اما نحوه پیشبرد کار بستگی به این دارد که مدارک و امضاها در پرونده بانکی به چه شکل ثبت شده باشند.

پاسخ هوشمند بنیاد وکلا هوش مصنوعی

نحوه شناسایی وام‌گیرندگان و پیگیری سوءاستفاده

نخست به بانک مربوطه مراجعه کنید و قراردادهای ضمانت و اطلاعات افراد وام‌گیرنده را بخواهید تا مشخص شود بر چه اساسی و با چه امضا یا مجوزی ضامن شده‌اید. در صورت جعل یا سوءاستفاده از مدارک، می‌توانید شکایت کیفری با موضوع جعل و کلاهبرداری مطرح نمایید. در جریان این شکایت، از مقام قضایی درخواست استعلام هویت و آدرس وام‌گیرندگان از بانک را ثبت کنید تا پرونده جهت شناسایی و اقدامات فنی به پلیس آگاهی ارجاع شود.

این پاسخ به‌صورت خودکار تولید شده و جای مشاوره‌ی حقوقی با وکیل را نمی‌گیرد؛ پاسخ‌های وکلا در ادامه آمده است.

۱۳ پاسخ از وکلا و کارشناسان حقوقی

پاسخ برتر ۳ ساعت پیش
نسیم روشنفکر

کاراموز وکالت مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۸ · ۱۸ مشاوره موفق

به بانک مراجعه ودرخواست اسامی وام گیرندگان داشته باشید، و شکایت کلاهبرداری مطرح کنید واز مقام قضایی درخواست استعلام از بانک وشناسایی وام گیرندگان واستفاده کننده از مدارک‌ هویتی خود را داشته باشید

طیبه اصغری ۲ ساعت پیش

کاراموز وکالت مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۹ · ۴۵ مشاوره موفق

شما باید سریعا یک شکواییه با عنوان «جعل و استفاده از سند مجعول» و «کلاهبرداری» علیه افراد مجهول (یا افرادی که احتمال می‌دهید مدارک شما را در اختیار داشته‌اند) در دادسرای محل وقوع جرم (جایی که وام دریافت شده) ثبت کنید.در متن شکواییه ذکر کنید که شاکی هیچ‌گونه رضایت و دخالتی در ضامن شدن برای این افراد نداشته و مدارک هویتی وی مورد سوءاستفاده قرار گرفته است.پس از ثبت شکایت و ارجاع پرونده به شعبه بازپرسی یا دادیاری، بازپرس پرونده تنها مرجعی است که می‌تواند دستور استعلام رسمی از بانک مربوطه را صادر کند.
در دستور قضایی، بازپرس از بانک می‌خواهد که پرونده تسهیلات را ارسال کرده و مشخصات، آدرس و شماره تماس وام‌گیرندگان و همچنین مدارکی که امضای شما به عنوان ضامن جعل شده را در اختیار مرجع قضایی قرار دهد.

ابراهیم باقریان ۲۲ دقیقه پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۵٫۰ · ۴۳ مشاوره موفق

بله. اگر بدون اطلاع و رضایت شما از مدارک هویتی‌تان استفاده شده و شما را ضامن هفت وام کرده‌اند، برای پیدا کردن نشانی وام‌گیرندگان، مرجع اصلی دادسرا است؛ شما شخصا معمولا نمی‌توانید از بانک یا ثبت احوال نشانی اشخاص را مطالبه کنید.ابتدا از بانک کتبی بگیرید که دقیقا در چه تسهیلاتی و برای چه اشخاصی ضامن معرفی شده‌اید و تصویر قراردادهای ضمانت، مدارک هویتی، شماره تلفن، حساب مقصد و سایر مستندات پرونده تسهیلات را مطالبه کنید.
سپس در دادسرای محل وقوع جرم یا محل بانک شکایت کیفری علیه «اشخاص ناشناس» مطرح کنید؛ حسب نحوه سوءاستفاده، عناوینی مانند جعل، استفاده از سند مجعول، کلاهبرداری یا جرایم مرتبط با سوءاستفاده از هویت قابل بررسی است.

کامران کیانی ۲ ساعت پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۵٫۰ · ۱۰ مشاوره موفق

با سلام
ابتدا به بانک مراجعه کنید و مستندات وام را برای دریافت مشخصات و آدرس وام گیرندگان بررسی کنید اما اگر اجازه این کار را ندادند باید شکایتی ‌تحت عنوان سوءاستفاده از مدارک هویتی، جعل و استفاده از سند مجعول مطرح کنید و در آن صراحتا درخواست استعلام از هویت و نشانی هر ۷ نفر وام‌گیرنده را مطرح نمایید.
همچنین از بانک مربوطه کتبا تصویر قراردادهای وام، فرم‌های ضمانت، مدارک هویتی و مستندات امضای منتسب به خودتان را مطالبه کنید. در صورت انتساب امضا یا اثر انگشت به شما می‌توانید درخواست ارجاع امر به کارشناسی خط و امضا را مطرح کنید تا کارشناس این موضوع را بررسی کند.
موفق باشید

نمایش ۹ پاسخ دیگر وکلا بستن پاسخ‌های بیشتر
زهرا فرج ۲ ساعت پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۵٫۰ · ۱۰۲ مشاوره موفق

برای احراز نشانی و مشخصات وام‌گیرندگان، از طریق دادسرا و با درخواست استعلام از بانک و مراجع ذی‌ربط اقدام نمایید. همچنین با توجه به سوءاستفاده از مدارک هویتی، طرح شکایت کیفری بابت جعل و استفاده از سند مجعول و درخواست کارشناسی امضا و مستندات ضمانت، قابل پیگیری است.

تهمینه جعفری زرمهری ۲ ساعت پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۸ · ۲۸ مشاوره موفق

برای یافتن مشخصات و آدرس وام‌گیرندگان، ابتدا باید به بانک عامل مراجعه و با ارائه مدارک، خواستار رؤیت اسناد ضمانت شوید؛ در صورت عدم همکاری، از طریق سامانه شکایت بانک مرکزی یا دادگاه (با طرح دعوای جعل/کلاهبرداری) پیگیری کنید تا مرجع قضایی دستور افشای اطلاعات را صادر کند.

اللهیار نیازی ۱ ساعت پیش

کاراموز وکالت مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۵٫۰ · ۵ مشاوره موفق

درود، در گام نخست باید به شعبه یا واحد بازرسی و حقوقی بانک وام‌دهنده مراجعه نمایید تا نشانی و مشخصات ثبت‌شده در پرونده تسهیلاتی را به شما اعلام کنند.
در صورت عدم همکاری، با ثبت شکواییه کیفری «جعل و استفاده از سند مجعول» در دفاتر خدمات قضایی، بازپرس رسما نشانی و اطلاعات هویتی وام‌گیرندگان را از بانک و ثبت احوال استعلام خواهد کرد.

معصومه حیدری ۲ ساعت پیش

کارآموز وکالت کانون وکلای دادگستری

۴٫۹ · ۲۵ مشاوره موفق

درود
برای یافتن اطلاعات وام‌گیرندگان ابتدا باید به بانک مراجعه کرده و قراردادهای ضمانت و اسامی آن‌ها را دریافت کنید، سپس با طرح شکایت جعل و کلاهبرداری، از طریق مرجع قضایی و پلیس آگاهی پیگیر شناسایی و استعلام نشانی متهمان شوید.

مجتبی نصیری نیا ۳ ساعت پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۵٫۰ · ۱۸ مشاوره موفق

اطلاعات افراد را به همراه قرارداد های مربوط به وام از بانک دریافت کنید و بررسی کنید بر مبنای چه مجوزی بعنوان ضامن به بانک معرفی شده اید به امضای خودتان و چنانچه وکالت‌نامه ای در پرونده بود توجه کنید.

فاطمه شکیبایی ۲ ساعت پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۵٫۰ · ۲ مشاوره موفق

ابتدا در دادسرای محل وقوع جرم یا محل شعبه بانکی مربوط شکایت کیفری مطرح کنید و در همان شکواییه، علاوه بر تعقیب مرتکبان، درخواست استعلام نشانی و مشخصات وام‌گیرندگان و دریافت اصل پرونده‌های بانکی را مطرح کنید.

هومن زمانی ۳ ساعت پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۵٫۰ · ۲۲ مشاوره موفق

شکایت کلاهبرداری مطرح کنید مقام قضایی پرونده را در صورت لزوم به کارشناسان در اداره ی آگاهی ارجاع میدهند و شناسایی متخلفین نیاز به کاری فنی و تخصصی دارد

مبین حدادی آذر ۲ ساعت پیش

کارآموز وکالت کانون وکلای دادگستری

باسلام به بانک وام دهنده مراجعه و درخواست کپی از قرارداد ها را بکنید در صورت عدم همکاری باید شکواییه مطرح تا از طریق دادگاه اسناد و مدارک بررسی و استعلام شوند

حمید فرحناک باسمنج ۳ ساعت پیش

کاراموز وکالت مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۱ مشاوره موفق

به بانک مراجعه کنید و قرارداد های ضمانت را دریافت کنید موضوع می تواند تحت عنوان جعل و کلاهبرداری تحت تعقیب قرار گیرد

۲۵ وکیل متخصص کلاهبرداری آنلاین‌اند

پرسش خود را بفرستید؛ اولین وکیل آزاد در کوتاه‌ترین زمان پاسخ می‌دهد.

پرسش حقوقی دیگری دارید؟

پرسش خود را رایگان مطرح کنید؛ وکلا و کارشناسان حقوقی بنیاد وکلا در کوتاه‌ترین زمان پاسخ می‌دهند.

پرسش جدید

کانال تلگرام بنیاد وکلا · هر روز پرسش‌های حقوقی واقعی مردم با پاسخ وکیل

عضویت در کانال