واگذاری مدارک شناسایی برای دریافت وام بانکی و کلاهبرداری توسط واسط؟

صرف در اختیار گذاشتن مدارک هویتی، کارت بانکی و سیم‌کارت، به‌خودی‌خود موجب تحقق کلاهبرداری از سوی واسطه نمی‌شود؛ اما اگر اثبات شود وی با فریب و وعده خلاف واقع شما را ترغیب کرده، از مدارک و حساب شما برای تحصیل وام یا وجوه استفاده کرده و سپس وجه را تصاحب کرده است، حسب نحوه اقدامات می‌تواند عناوین کیفری از جمله کلاهبرداری، استفاده از اسناد یا عناوین مجرمانه مرتبط مطرح شود. ماده یک قانون تشدید، کلاهبرداری را منوط به توسل به وسایل متقلبانه و بردن مال دانسته است.

در این وضعیت بهتر است فورا شکواییه علیه شخص با مشخصات موجود مطرح و شماره تلفن، پلاک خودرو، پیام‌ها و مکالمات، رسیدها واریز وجه، اطلاعات حساب وام و هر مدرکی که نحوه آشنایی و توافق را نشان می‌دهد ارائه شود و از مرجع قضایی، شناسایی مالک شماره و خودرو و استعلام گردش حساب وام و وجوه برداشت‌شده درخواست شود. ضمنا اگر وام به نام شماست، موضوع تعهد بانکی شما همچنان باید جداگانه تعیین تکلیف شود و صرف شکایت کیفری لزوما باعث سقوط تعهد شما در برابر بانک نمی‌شود؛ بنابراین قرارداد وام و نحوه دریافت و مصرف وجه باید دقیق بررسی شود.

اول از همه، فورا به بانک مراجعه کنید و کتبی اعلام کنید که مدارک و ابزار بانکی شما در اختیار شخص دیگری قرار گرفته و درباره وام و هرگونه برداشت یا انتقال وجه، درخواست ثبت گزارش و جلوگیری از سوءاستفاده کنید.
همزمان سیم‌کارت و کارت بانکی را مسدود و تعویض کنید و رمزهای بانکی و دسترسی‌های مرتبط را تغییر دهید.
سپس با مدارک موجود، از جمله شماره تلفن، پلاک خودرو، پیام‌ها، رسیدها و سوابق واریز، علیه شخص موردنظر در دادسرا و در صورت وجود جنبه سایبری، پلیس فتا شکایت کنید.
نکته بسیار مهم این است که چون وام به نام شماست، صرف ادعای فریب‌خوردن لزوما مسئولیت قراردادی شما در برابر بانک را از بین نمی‌برد و باید موضوع را سریعا مستند و رسمی پیگیری کنید.

با توجه به موضوع در اسرع وقت از طریق دفاتر خدمات قضایی شکایت کیفری مطرح کنید و تمام مستندات از جمله پیام‌ها و مکالمات توافق وام اطلاعات واریز وام شماره تلفن و پلاک خودرو را ارائه دهید شماره تلفن و پلاک خودرو برای شناسایی متهم از طریق استعلام قضایی قابل استفاده است همچنین با توجه به اینکه مدارک هویتی کارت بانکی و سیم‌کارت خود را در اختیار وی قرار داده‌اید فورا نسبت به مسدودسازی کارت و سیم‌کارت و جلوگیری از هرگونه سوءاستفاده احتمالی اقدام کنید و در شکواییه نیز درخواست استعلام مشخصات مالک شماره تلفن و خودرو و عنداللزوم ردیابی وجوه وام و صدور دستورات لازم برای جلوگیری از انتقال یا برداشت وجوه را مطرح نمایید عدم پاسخگویی شخص پس از دریافت وام می‌تواند قرینه مهمی باشد اما برای احراز عنوان کلاهبرداری باید نحوه فریب و سوءنیت وی اثبات شود بنابراین مستندات توافق و وعده‌هایی که به شما داده است اهمیت زیادی دارد.

باسلام
صرف واگذاری کارت و مدارک، شما را خودبه‌خود مجرم نمی‌کند؛ اما اگر از حساب یا مدارک شما برای فعالیت مجرمانه دیگری استفاده شده باشد، موضوع می‌تواند برایتان دردسرساز شود. بنابراین قبل از هر اقدامی، سریعا مسدودی و ثبت شکایت را انجام دهید.
از طریق دفتر خدمات الکترونیک قضایی علیه شخص شکایت کنید و در شرح ماجرا صریحا بنویسید که با وعده پرداخت بخشی از وام و معرفی خود به‌عنوان ضامن، شما را به واگذاری مدارک و امکانات بانکی ترغیب کرده و پس از دریافت وام پاسخگو نیست. ثبت شکایت از طریق دفاتر خدمات قضایی امکان‌پذیر است.