اقدام قانونی علیه سوءاستفاده از مدارک هویتی و دریافت غیرمجاز تسهیلات بانکی
ادامهٔ متن پرسشبستن
شخصی به بهانه اخذ وام اشتغال، مدارک شناسایی، سیم‌کارت و تصاویر و فیلم احراز هویت من و همسرم را دریافت کرد تا در بانک افتتاح حساب کند. مدارک بنده را پس از پیگیری پس داد اما مدارک همسرم نزد وی باقی ماند و ادعا کرد خود ضامن شده و در حال پیگیری است. پس از پیگیری از بانک متوجه شدیم برای هر دوی ما حساب و کارت بانکی صادر شده و کارت‌ها به نشانی خود وی ارسال گردیده است؛ همچنین بدون اطلاع ما، وامی به ارزش ۲۸۹ میلیون تومان به نام همسرم از شعب بانکی دریافت و وجوه جابه‌جا شده است. فرد مذکور پاسخگو نبوده و وجوه را تحویل نمی‌دهد. اقدامات لازم فوری برای جلوگیری از برداشت پول و شکایت قانونی چیست؟
جمع‌بندی پاسخ وکلا
فوراً با مراجعه به بانک تمام کارت‌ها و حساب‌ها را مسدود کنید و با ثبت شکایت کیفری جعل و کلاهبرداری در دادسرا، درخواست ردیابی وجوه را ارائه دهید.
این اقدامات برای متوقف کردن برداشت‌ها الزامی است، اما توقف بدهی بانکی به نحوه احراز هویت و قرارداد ثبت‌شده بستگی دارد.
