استفاده فریبکارانه از حساب بانکی دیگری برای پولشویی: مسئولیت کیفری و مدنی چیست؟
ادامهٔ متن پرسشبستن
حدود یک ماه پیش از طریق تلگرام با فردی آشنا شدم که با فریب و وعده پرداخت پورسانت، از حساب بانکی و احراز هویت من برای انتقال وجوه استفاده کرد. بعداً مشخص شد مبالغ منتقل‌شده حاصل از کلاهبرداری بوده و اکنون احتمال انتساب اتهام پولشویی یا معاونت در کلاهبرداری به من مطرح است. تاکنون هیچ ابلاغیه‌ای درباره شکایت علیه من دریافت نکرده‌ام و فقط حدود ۲۰ روز پیش ابلاغیه مربوط به شکایت خودم علیه کلاهبردار صادر شده است.
سؤالاتم این است:
۱. با توجه به اینکه هنوز ابلاغیه‌ای علیه من نیامده، آیا همچنان باید نگران تشکیل پرونده یا تعقیب کیفری باشم؟
۲. اگر با دفاعیات، اسکرین‌شات‌ها، پیام‌ها و فایل‌های صوتی (که در آن کلاهبردار صراحتاً به فریب دادن من اقرار کرده) اتهام کیفری از من رفع شود، آیا از نظر حقوقی نیز مسئولیتی نخواهم داشت؟
۳. در صورت رفع اتهام کیفری، آیا فقط باید پورسانت ۳ درصدی دریافتی را مسترد کنم یا ممکن است به پرداخت کل مبلغ (حدود ۶۳۰ میلیون تومان) نیز محکوم شوم؟
۴. اگر مسئولیت حقوقی همچنان باقی باشد، چه راهکارهای قانونی برای رفع یا کاهش آن وجود دارد؟
جمع‌بندی پاسخ وکلا
عدم دریافت ابلاغیه دلیلی بر نبودن پرونده کیفری نیست و احتمال طرح شکایت همچنان وجود دارد. همچنین حتی در صورت تبرئه از اتهام کیفری، به عنوان صاحب حساب ممکن است نسبت به پورسانت یا تمام وجوه در دادگاه حقوقی مسئولیت مدنی داشته باشید.
