امکان استفاده از هویت دیگری در سهامداری بین‌المللی
ادامهٔ متن پرسشبستن
سلام و عرض ادب، آیا امکان این وجود دارد که شخصی هنگام راه اندازی و افتتاح حساب خصوصی سپرده ثابت به مبلغ دوازده میلیون دلار در یکی از بزرگترین بانک‌های چین سهام‌دار شود و در هنگام واریز مبلغ و افتتاح حساب سپرده، مشخصات شخصی که در ملیت و نام خانوادگی با او شباهت دارد را به عنوان ذینفع و مطلع از حساب و بهره‌مند و وارث خود معرفی کند؟ اما نسبت خویشاوندی و اینکه در ارتباط نبوده باشند ولی به دلیل مشابهت در ملیت و نام خانوادگی به عنوان برادرزاده خود معرفی و ایشان را از شماره حساب خصوصی سپرده خود مطلع کند و ایشان را بعد از مرگ خود از این حساب سپرده بهره‌مند کند؟ آیا این امر قانونی و شدنی است؟
جمع‌بندی پاسخ وکلا
این موضوع تابع قوانین و مقررات بانکی کشور مقصد یعنی چین است و به حقوق ایران ارتباطی ندارد. با این حال، جعل هویت یا ارائه مشخصات غیرواقعی عموما در قوانین بانکی کشورها جرم‌انگاری شده است.
این یک دیدگاه کلی است و امکان‌پذیری یا تبعات دقیق این کار به قوانین داخلی کشور مقصد و شرایط احراز هویت در بانک مربوطه بستگی دارد.
