سلام
پاسخ کوتاه این است که خیر، معمولا نمی‌توانید صرافی را مجبور به حذف کامل مدارک هویتی خود از تمام بایگانی‌ها کنید، زیرا طبق قوانین پلیس فتا و مقررات مبارزه با پولشویی، صرافی‌ها ملزم به نگهداری این اطلاعات برای مدت طولانی (معمولا ۱۰ سال) هستند.
با این حال، شما میتوانید از طریق مراجع قضایی یا پلیس فتا درخواست کنید که اطلاعات شما از دیتابیس آنلاین (که به اینترنت متصل است) حذف و به بایگانی آفلاین (امن و بدون دسترسی اینترنتی) منتقل شود.
در ادامه جزئیات قانونی و راهکارهای عملی را برای شما توضیح می‌دهم:
۱. چرا صرافی‌ها مدارک را حذف نمی‌کنند؟ (الزام قانونی ۱۰ ساله)
طبق دستورالعمل‌های پلیس فتا و قوانین مالی کشور، صرافیهای ارز دیجیتال موظف هستند اطلاعات هویتی و سوابق تراکنش‌های کاربران را به مدت حداقل ۱۰ سال نگهداری کنند.
دلیل: این قانون برای جلوگیری از جرایم سایبری، پولشویی و کلاهبرداری است تا در صورت وقوع جرم در آینده، امکان پیگیری برای مراجع قضایی وجود داشته باشد.
نتیجه: حتی اگر شما حساب خود را ببندید، صرافی حق ندارد مدارک شما را به طور کامل نابود کند، زیرا در صورت بازرسی قضایی باید پاسخگو باشد.
۲. تفاوت حذف از «سرور آنلاین» و «بایگانی»
اگرچه صرافی باید مدارک را نگه دارد، اما طبق الزامات امنیتی پلیس فتا، این مدارک نباید روی سرورهای آنلاین (که در معرض خطر هک هستند) باقی بمانند.
حق شما: شما میتوانید از صرافی بخواهید که پس از بستن حساب، مدارک هویتی شما را از دیتابیس عملیاتی و آنلاین حذف کرده و صرفا در سرورهای آفلاین (Cold Storage) و به صورت رمزنگاری‌شده بایگانی کند.
تخلف صرافی: اگر صرافی بعد از قطع همکاری، همچنان اطلاعات شما را در پروفایل کاربری قابل دسترس نگه داشته یا امنیت آن را تامین نکند، این مورد قابل پیگیری قضایی است.
۳. چه زمانی میتوانید شکایت کنید؟
در موارد زیر میتوانید از طریق پلیس فتا (سایت cyberpolice.ir) یا دفاتر خدمات قضایی شکایت کنید:
عدم بستن حساب: اگر صرافی گزینه‌ای برای «بستن» یا «غیرفعال کردن» حساب ندارد.
نشت اطلاعات: اگر مدارک شما به دلیل ضعف امنیتی صرافی فاش شده باشد.
استفاده غیرمجاز: اگر صرافی از مدارک شما استفاده‌ای غیر از احراز هویت (مثلا تبلیغات یا فروش اطلاعات) کرده باشد.
