موضوعتان را بگویید، در چند ثانیه به وکیلِ در دسترس میرسید
لطفاً اتصال اینترنت خود را بررسی کنید.
آیا واریز پول توسط غریبه خطرناک است؟
پرسیده شده ۱ سال پیش
۴۰ پاسخ ثبت شده
سلام وقت بخیر
من برای واریز پول نقد به حسابم در بانک بودم که برق رفت و کارمند بانک گفت نمیتواند کارم را انجام دهد.
در آن لحظه یک غریبه به من گفت پول نقدت را به من بده و من برایت به حسابت واریز میکنم. من هم در داخل بانک به او پول را دادم و ایشان هم در بانک برایم به حسابم واریز کرد.
بعد که از بانک خارج شدم، آمد دنبالم و گفت کارمزد پولی که برایت جا به جا کردم را به من بده.
من هم کارمزد با اینکه مبلغ بسیار کمی بود، برایش کارت به کارت کردم تا ایشان هم راضی باشد.
حالا یک سوالی برایم پیش آمده. این کار خطرناک نیست؟ اینکه یک غریبه برایم پول واریز کرده، البته همان لحظه به او نقدش را دادم، نمیتواند بعدا برایم مشکلساز باشد؟ در کل این اتفاق بعدا جای سوء استفاده ندارد؟
جمعبندی پاسخ وکلاهوش مصنوعی
واریز پول توسط فرد غریبه ریسک حقوقی دارد؛ شخص واریزکننده میتواند بعداً ادعای واریز اشتباهی، طلب، یا قرض بودن پول را مطرح کرده و دادخواست استرداد وجه بدهد، یا حتی ممکن است منشأ پول ناشی از سرقت و کلاهبرداری باشد.
میزان خطر این اقدام بستگی مستقیم به رقم جابهجا شده و مدارکی دارد که در دست شما یا در بانک ثبت شده است.
الهام دامغانی ثانیآنلاینوکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری·۴٫۹
پاسخ هوشمند بنیاد وکلاهوش مصنوعی
احتمال ادعای استرداد وجه و خطرات سوءاستفاده
واریز پول از حساب شخص غریبه میتواند برای شما مسئولیت حقوقی ایجاد کند. از آنجا که شما پول را نقدی دادهاید و مدرک کتبی ندارید، آن شخص ممکن است بعداً با استناد به فیش واریزی ادعای اشتباه در واریز، قرض دادن پول یا مطالبه وجه کند. همچنین این خطر وجود دارد که کارت یا حساب شخص واریزکننده مسروقه یا حاصل کلاهبرداری باشد. با این حال، ضبط تصاویر در دوربینهای بانک و واریز کارمزد به حساب آن فرد میتواند در صورت بروز اختلاف، دلیلی بر صحت ادعای شما مبنی بر صرفاً جابهجایی پول باشد.
این پاسخ بهصورت خودکار تولید شده و جای مشاورهی حقوقی با وکیل را نمیگیرد؛ پاسخهای وکلا در ادامه آمده است.
سلام وقت بخیر، صرف نظر از اینکه ممکن است پول حاصل از جرایمی مانند سرقت یا کلاهبرداری باشد، واریز کننده ممکن است بعدا ادعای واریز اشتباه یا قرضی بودن وجه واریزی را مطرح نماید. علاوه بر این موارد در صورت تجاری بودن حسابها مشکلات مالیاتی هم به همراه دارد.
محمدمهدی قنبری
۱ سال پیش
کاراموز وکالت مرکز وکلای قوهقضاییه
۴٫۹·۶۷ مشاوره موفق
سلام وقت شما هم بخیر.
سؤالی که پرسیدید بسیار مهم است و باید نسبت به اینگونه موقعیت ها کمی هوشیار بود. بیایید نگاه دقیقی بیندازیم:
۱. از لحاظ حقوقی و قانونی
در حالت عادی، اگر شما خودتان پول نقدتان را به یک فرد دادهاید و او هم بدون هیچ مشکلی، پول را به حساب بانکی شما واریز کرده و رسید واریز هم دارید، قضیهای بین شما و بانک نیست. اما بعضی نکات وجود دارد که باید در نظر بگیرید:
رد پول: اگر هویت فرد را نمیدانید و معلوم نباشد پولی که وارد حساب شما شده از چه منبعی بوده، ممکن است در بعضی شرایط (بهخصوص در مبالغ بالا یا تراکنشهای مشکوک) بانک یا مراجع قانونی حساس شوند.
احتمال پولشویی یا انتقالهای غیر قانونی: معمولا در مبالغ کم و تراکنشهای ساده، مشکلی پیش نمیآید، اما گاهی اوقات ممکن است افراد از حساب دیگران برای جا به جایی پولهایی با منشاء نامعلوم استفاده کنند تا ردی از خودشان نماند. شما چون منشاء پولتان همان پول نقد خودتان بوده است و شاهد این موضوع داخل بانک بوده، احتمال مشکل پایین است، ولی به طور کلی مستندات نگه دارید (مثلا رسید انتقال و شماره کارت طرف و…).
۲. از لحاظ سوءاستفاده
تراکنش مشکوک: گاهی افراد خارج از بانک برای شستشوی پول یا مقاصد مشکوک از این شیوه سوءاستفاده میکنند، مثلا پول نقدی که به شما میدهند در واقع پول سرقتی یا اشکالدار باشد.
مسائل قضایی: اگر آن فرد از حسابش پولی برای شما واریز کند و بعدا مدعی شود که شما مرتکب خلاف شدید یا برای خودش مشکل ایجاد شود، شما باید بتوانید اثبات کنید که ماجرا چه بوده: مثلا رسیدهای انتقال و توضیحات کافی داشته باشید.
۳. نکات ایمنی پیشنهادی
رسید انتقال را نگه دارید.
دلیل این کار را برای خودتان مستند کنید (مثلا یادداشت کنید و مدارک را نگه دارید).
در مبالغ بالا هیچ وقت این کار را با غریبه انجام ندهید.
هویت طرف مقابل را اگر در مواقع ضروری بود، ثبت کنید (مثلا عکس کارت ملی یا کارت بانکی).
جمع بندی
در تجربه ای که شما داشتید، چون مبلغ کم بوده و انتقال در داخل بانک و حضوری انجام شده، احتمالا مشکل خاصی پیش نمیآید، اما سعی کنید دفعات بعد برای امنیت خودتان این کار را با افراد غریبه انجام ندهید. اگر مبلغ بالا بود یا احساس کردید طرف مقابل مورد مشکوکی است، حتما از انجام آن خودداری کنید.
اگر همچنان نگرانید، میتوانید با بانک تماس بگیرید و موضوع را توضیح دهید تا از نظر حساب بانک مطمئن شوید که تراکنش مشکوک ثبت نشده است.
بستگی به مبلغی دارد که جابجا شده است . در صورتیکه مبلغ زیاد باشد احتمال دارد که واریزکننده با طرح ادعاهایی بعدا درخواست استرداد وجه واریزی را بنماید یا با ادعای اشتباه در واریز از شما مطالبه وجه بکند و ....
با سلام
با توجه به اینکه انتقال وجه از جانب شما به ایشان به صورت نقد صورت گرفته و ایشان از طریق بانک واریز وجه انجام داده اند ممکن است مدعی مطالبه وجه شوند
سلاموقت بخیرپرداخت پول نقد به شخص غریبه و دریافت واریز از او ریسک دارد ممکن است بعدا ادعا کند پول را واریز نکرده یا مسائل حقوقی دیگر ایجاد شود بهتر است همیشه واریز پول نقد را خودتان در بانک یا از طریق روشهای رسمی انجام دهید اگر قبلا پول نقد را به آن شخص دادهاید مدارک و رسید کارتبهکارت را نگه دارید و در صورت بروز مشکل میتوانید استفاده کنیدمشاوره آنلاین و مدارک نیاز به بررسی و اخذ مشاوره میباشد
با سلام،بله احتمال خطر و ادعا از جانب ایشان هست و البته شما نیز باید از ایشان مدارک واریز و کارمزد را دریافت می کردید و انتقال کارمزد نیز می تواند دلیلی بر صرفا انتقال وجه شما باشد اما اصولا در این موارد اعتماد نکنید ریسک خودش را دارد.
با عرض سلام و احترام، اگر شما در ابتدای امر تمامی جوانب از جمله هویت شخص و تطابق آن با حساب و.... را بررسی میکردید و توافق بین خود را مکتوب میکردید هیچ گونه مشکلی احتمال رخ دادن آن نبود، اما در حال حاضر احتمال ادعاهای مختلف و حتی سواستفاده های مختلف وجود دارد.
باسلام واحترام
به نظر بنده اشکالی پیش نمی اید مگر مبلغ هنگفت باشد .
ضمن اینکه در بانک دوربین دارد .
اما پیشنهاد میشود از غریبه پول دریافت نکنید . خیلی از کلاهبرداری که از دیوار انجام میشه اصولا برای همین چیزهاست .
حتما با کسی که پول ردو بدل میکنید احراز هویتش کنید که از حساب خودش باشد .
سلام دوست خوبم
خطراتی که ممکنه شما را تهدید کند اینکه شاید اون حسابی که ازش برای شما پول کارت به کارت کرده هک شده یا کارت سرقتی باشه صاحب حساب میتونه ادعا کنه که پول را عودت دهید
و اینکه ادعای واریز اشتباهی به حساب شما را داشته باشه
درود بر شما ؛
باتوجه به حساسیت موضوع مورد سوال،پیشنهاد میگردد مبادرت به برقراری تماس و اخذ مشاوره حقوقی نمائید تابابررسی دقیق موضوع مطروحه ،پاسخ و راهکار مناسب قانونی به شما ارائه گردد.
موفق باشید.
با سلام
بله امکان ایجاد مشکل وجود دارد و می تواند دادخواست استرداد وجه بدهد اگر چه مطابق ماده ۲۶۵ قانون مدنی ظاهر در عدم تبرع است اما در خصوص تفسیر حقوقی از این ماده قوچان متفاوتی در رویه قضایی وجود دارد لذا همیشه جانب احتیاط را رعایت کنید
