بنیاد وکلا
پشتیبانی و رزرو مشاوره ۴۲۸۱۸ - ۰۲۱
۴۲۸۱۸ - ۰۲۱

لطفاً اتصال اینترنت خود را بررسی کنید.

چگونه بابت مطالبه وجه بدون مشخصات طرف شکایت کنم؟

پرسیده شده ۱ سال پیش ۳۰ پاسخ ثبت شده

با سلام
من به کسی پولی دادم در سال ۱۳۹۹ که رفیق رفیقم بود و الان از او فقط اسم و شماره کارتش را دارم. می‌خواستم بدانم راهی هست که از او شکایت کنم و به حقم برسم؟ حتی دوبار به بانک هم رفتم و با هم همکاری نکردند. لطفا راهنمایی کنید.

جمع‌بندی پاسخ وکلا هوش مصنوعی

امکان طرح دعوای مطالبه وجه با تکیه بر فیش واریزی وجود دارد و مشخصات طرف را می‌توان از طریق استعلام قضایی از بانک مرکزی یا شاپرک به دست آورد.

این شیوه یک روند کلی است اما انتخاب مرجع رسیدگی و پذیرش ادعا به مبلغ بدهی و اسناد شما برای اثبات طلبکاری بستگی دارد.

پاسخ هوشمند بنیاد وکلا هوش مصنوعی

شکایت از گیرنده وجه با استعلام قضایی حساب

شما می‌توانید با داشتن رسید واریز و پرینت حساب بانکی، دعوای حقوقی مطالبه وجه را مطرح کنید. بانک‌ها بدون دستور قضایی اطلاعات افراد را ارائه نمی‌دهند، بنابراین باید هنگام ثبت شکایت از مرجع قضایی تقاضای استعلام هویت و نشانی صاحب حساب از شاپرک یا بانک مرکزی را داشته باشید. رسیدگی به مبالغ زیر ۲۰۰ میلیون ریال در صلاحیت شورای حل اختلاف و مبالغ بالاتر در دادگاه عمومی حقوقی است. همچنین برای به نتیجه رسیدن دادخواست، به مدارکی مانند پیام‌ها، صدا یا شاهد نیاز است تا اثبات شود این پول بابت قرض بوده است.

منابع: قانون پولی و بانکی، ماده ۳۵؛ آیین‌نامه محرمانگی داده‌های بانکی ۱۳۹۹

این پاسخ به‌صورت خودکار تولید شده و جای مشاوره‌ی حقوقی با وکیل را نمی‌گیرد؛ پاسخ‌های وکلا در ادامه آمده است.

۳۰ پاسخ از وکلا و کارشناسان حقوقی

پاسخ برتر ۱ سال پیش
محمدمهدی قنبری
محمدمهدی قنبری

کاراموز وکالت مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۹ · ۶۷ مشاوره موفق

سلام و وقت‌به‌خیر 🌿
(اطلاعات زیر راهنمای عمومی است؛ برای اقدام قطعی از وکیل استفاده کنید.)

────────────────────────
۱) اول ببینید چه «مدرکی» از پرداخت دارید
────────────────────────
۱. قبض یا رسید کارت‌به‌کارت (پرینت پیامک بانک، اسکرین‌شات، رسید خودپرداز).
۲. پرینت رسمی حساب شما که انتقال وجه در آن ثبت شده (بانک موظف است به صاحب حساب پرینت بدهد؛ استناد به ماده ۳۵ «قانون پولی و بانکی»).
۳. پیام‌های واتساپ، اس‌ام‌اس، ویس یا شاهدانی که ثابت کند این پول «قرض» بوده نه هدیه.

همین‌ها برای «دادخواست مطالبه وجه» کفایت می‌کند.

────────────────────────
۲) مشکل اصلی: نشانی و هویت خوانده
────────────────────────
بانک بدون دستور قضایی اطلاعات نمی‌دهد (آیین‌نامه محرمانگی داده‌های بانکی ۱۳۹۹).
راه‌حل: در همان ابتدا دادگاه یا دادسرا را وادار کنید که از «شاپرک / بانک مرکزی» استعلام کند صاحب کارت چه‌کسی است و نشانی ثبتی او کجاست.

دو مسیر در عمل وجود دارد:

الف) مسیر حقوقی (مطالبه وجه)
ب) مسیر کیفری (در صورت احراز کلاهبرداری یا خیانت در امانت)

────────────────────────
۳) مسیر ساده‌تر و سریع‌تر: دعوای حقوقی «مطالبه وجه»
────────────────────────
۱. مبلغ را نگاه کنید
• زیر ۲۰۰ میلیون ریال → شورای حل اختلاف محل اقامت شما.
• بیشتر از آن → دادگاه عمومی حقوقی.

۲. دادخواست را در «دفتر خدمات قضایی» ثبت کنید
خواسته:
۱) مطالبه مبلغ … ریال بابت قرض مورخ …
۲) خسارت تاخیر تادیه از تاریخ … تا روز پرداخت (ق.آ.د.م)
۳) هزینه دادرسی و حق‌الوکاله

مشخصات خوانده: «نام صاحب کارت بانکی شماره **** (مجهول‌الهویه)»
توضیح کوتاه بدهید که هویت دقیق را نمی‌دانید و تقاضای استعلام از شاپرک/بانک مرکزی را مطرح کنید.

۳. همزمان «تقاضای تامین خواسته» بدهید
اگر احتمال می‌دهید موجودی یا اموال خوانده جابه‌جا شود، بخواهید به محض شناسایی، اموال تا سقف طلب شما توقیف موقت شود (ماده ۱۰۸ ق.آ.د.م).

۴. دادگاه چه می‌کند؟
الف) قرار استعلام هویت و نشانی صادر → بانک مرکزی مکلف است ظرف ۱۰ روز پاسخ بدهد.
ب) پس از ابلاغ واقعی یا قانونی به خوانده، اگر حاضر نشد دفاع کند، دادگاه با استناد به پرینت حساب و سایر دلایل، حکم به محکومیت صادر می‌کند.
ج) حکم قطعی را برای اجرا به «اجرای احکام مدنی» می‌برید؛ حساب‌های بانکی، حقوق، خودرو یا ملک او توقیف می‌شود.

────────────────────────
۴) مسیر کیفری (فقط اگر عناصر جرم جمع باشد)
────────────────────────
اگر بتوانید نشان دهید:
• از ابتدا قصد پس ندادن داشته (وعده خرید کالا، مشارکت صوری، عملیات فریب دهنده) → کلاهبرداری (ماده ۱ قانون تشدید).
• یا پول را امانت گرفته و برخلاف قرارداد تصاحب کرده → خیانت در امانت (ق.م.ا.).

شکایت در دادسرای محل وقوع جرم یا دادسرای جرایم رایانه‌ای ثبت می‌شود. بازپرس همان ابتدا از بانک استعلام و حتی ممکن است حساب را مسدود کند. اما اگر صرفا «قرض» باشد و سوءنیت اثبات نشود، پرونده کیفری رد یا منع تعقیب می‌گیرد و دوباره باید به مسیر حقوقی برگردید؛ بنابراین اغلب وکلا پیشنهاد می‌کنند مستقیم سراغ دعوای حقوقی بروید.

────────────────────────
۵) چرا بانک به شما اطلاعات نداد؟
────────────────────────
بانک طبق بخشنامه ۱۴۰۰/۳۳۵۰۹ «افشای اطلاعات مشتریان» فقط با حکم مقام قضایی یا درخواست رسمی مراجع سه‌گانه (دادسرا، دادگاه، پلیس) مجاز به ارائه مشخصات است؛ لذا رفتار بانک خلاف قانون نیست. از همین رو‌ «استعلام قضایی» را در دادخواست یا شکایتتان بگنجانید تا قاضی خودکار دستور بدهد.

────────────────────────
۶) چک‌لیست قدم‌به‌قدم
────────────────────────
☑ پرینت رسمی گردش حساب در تاریخ پرداخت
☑ اسکرین‌شات یا رسید کارت‌به‌کارت با وضوح شماره کارت مقصد
☑ جمع‌آوری پیام‌ها / ویس / شاهدان (برای اثبات ماهیت قرض)
☑ تنظیم و ارسال «اظهارنامه» به نشانی احتمالی یا مجهول (از طریق دفاتر خدمات قضایی) – نشان می‌دهد حسن ‌نیت دارید
☑ ثبت دادخواست مطالبه وجه + تامین خواسته + استعلام هویت صاحب کارت
☑ پیگیری ابلاغ، کارشناسی و صدور حکم
☑ اجرای احکام و وصول طلب (یا تقسیط با حکم دادگاه).

────────────────────────
۷) مقدار هزینه و زمان تقریبی
────────────────────────
• هزینه دادرسی دعوای مالی: حدود ۳٫۵٪ مبلغ خواسته در بدو امر (قابل وصول از طرف محکوم‌علیه در پایان).
• مدت رسیدگی: شورای حل اختلاف ۲–۶ ماه / دادگاه حقوقی ۴–۱۰ ماه (بسته به شلوغی شعبه و اعتراض خوانده).
• اگر حکم قطعی شود ولی خوانده مالی نداشته باشد، می‌توانید تقاضای «اعسار تقسیط» یا «حبس محکوم‌علیه مالی» (ماده ۳ قانون نحوه اجرای محکومیت مالی) کنید.

────────────────────────
جمع‌بندی
۱) بدون دستور قضایی هیچ بانکی هویت صاحب کارت را نمی‌دهد.
۲) شما می‌توانید با همان شماره کارت، دادخواست «مطالبه وجه» بدهید و از دادگاه بخواهید استعلام کند.
۳) اگر سوءنیت و مانور متقلبانه ثابت شود، شکایت کیفری هم ممکن است ولی معمولا دعوای حقوقی سریع‌تر به نتیجه مالی می‌رسد.
۴) قبل از هر چیز همه مستندات دیجیتال و بانکی را چاپ و مهر «کپی برابر اصل» بگیرید که در دادگاه قابل‌قبول باشد.

موفق باشید؛ اگر نکته‌ دیگری لازم دارید در خدمتم.

محمدباقر سلیمانگلی ۴ هفته پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۹ · ۸۴ مشاوره موفق

با سلام بله میتوانید مطالبه طلب مطرح نمایید و مدارک مبنی بر واریز وجه را با شهود معرفی نمایید و از دادگاه دستور گرفتن اطلاعات را بخواهید و با دادن شماره احتمالا از طریق دفاتر خدمات قضایی اطلاعات وی بالا بیاد اگر خط بنام خودش باشد وثبت ثنا روی همان خط باشد مانعی وجود ندارد.

شهریار انالویی ۶ ماه پیش

کارشناس حقوقی

۴٫۸ · ۹ مشاوره موفق

سلام
آنهایی که مشخصات طرف را دارند ،با داشتن مدارک شکایت میکنتد و پیگیری میکنند به سختی موفق میشوند،پولشون را بگیرند ،شما که هیچ مدارک و حتی مشخصاتم ندارید.با داشتن مستندات باید به طرفیت طرف دادخواست مطالبه وجه بدهید.

شادی علی پور ۶ ماه پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۹ · ۶۶ مشاوره موفق

با سلام، از طریق شماره کارت می توانید مشخصات وی را تا حدودی به دست آورید. سپس مطالبه وجه مطرح کنید جهت راهنمایی بهتر در صورت امکان مشاوره ثبت نمایید

نمایش ۲۶ پاسخ دیگر وکلا بستن پاسخ‌های بیشتر
بهنام رفیعی ساران
بهنام رفیعی ساران تأیید‌شده
۶ ماه پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۷ · ۳٬۳۸۴ مشاوره موفق

سلام

اقدام به اقامه دعوای مطالبه وجه نمایید

لیلا تاجیک ۴ ماه پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۵٫۰ · ۳۹ مشاوره موفق

دادخواست مطالبه وجه با اعلام مجهول المکانی خوانده طرح نمایید..

ابوالفضل جهان بخش ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۸ · ۲٬۷۸۹ مشاوره موفق

با سلام ،امکان طرح دادخواست مطالبه وجه وجود دارد.

سهیلا السادات موسویان ۱ سال پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۵٫۰ · ۱ مشاوره موفق

عرض ادب بله می توانید از شخصی که به حسابش پول واریز کرده اید وجوه پرداختی را مطالبه نمایید .

مرتضی قمبر ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۵ · ۸ مشاوره موفق

سلام و درود
فعلا نیاز به مراجعه ی به بانک نیست . ابتدا طرح دعوی کنید و سپس مشخصات فرد بدست می آید .

دانیال تمیزالنیا ۱ سال پیش

کارشناس ارشد حقوق

۴٫۹ · ۶۰۴ مشاوره موفق

باید طرح دعوای مطالبه وجه به طرفیت ایشان نمایید.

موسی اسماعیلی ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۵ · ۱۱ مشاوره موفق

با سلام شما می‌توانید با مراجعه به دفتر خدمات قضایی دادخواست مطالبه وجه مطرح نمایید

مینا هاشمی ۴ ماه پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۵٫۰ · ۱۰ مشاوره موفق

درود بر شما،
دادخواست مطالبه وجه مطرح کنید و خوانده را مجهول المکان قید کنید.

اعلا قدیمی ۶ ماه پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۵٫۰ · ۵۶ مشاوره موفق

سلام
با همان شماره کارت از طریق دادگاه اقدام کنید

کرامت سلطانی نژاد ۴ ماه پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۵

با سلام
دادخواست مطالبه وجه بدهید و خوانده را مجهول المکان اعلام نمایید

حسین مظاهری تهرانی ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۹ · ۱٬۸۵۱ مشاوره موفق

با سلام
دعوای مطالبه وجه مطرح نمایید.

سعید قیطانی ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۹ · ۷۵۶ مشاوره موفق

سلام
دادخواست مطالبه وجه مطرح کنید

زهرا فرج ۳ هفته پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۵٫۰ · ۷۹ مشاوره موفق

سلام و احترام دادخواست مطالبه وجه مطرح نمائید.

حسن آرین پور ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۵٫۰ · ۲۱۰ مشاوره موفق

با سلام و عرض ادب خدمت شما ،دعوای مطالبه وجه مطرح نمایید.

رضا زیرک باش ۶ ماه پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۹ · ۱۲۸ مشاوره موفق

دادخواست بدهید درخواست استعلام کنید

الهه طالبی ۱ سال پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۸ · ۹۹۵ مشاوره موفق

سلام، وقت بخیر بله امکان طرح دعوا وجوددارد

مرتضی حاتمی فر ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۹ · ۱۵۶ مشاوره موفق

درود دادخواست مطالبه وجه مطرح نمایید

داود فروغی ۱ سال پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۹ · ۷۱ مشاوره موفق

با سلام و احترام دادخواست مطالبه وجه مطرح کنید

جعفر نوروزی
جعفر نوروزی
۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۹ · ۵۲ مشاوره موفق

سلام ،دادخواست مطالبه وجه مطرح کنید

فرشته محمودی ۶ ماه پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

با سلام ، علیه صاحب کارت دادخواست مطالبه وجه مطرح کنید

محمد مجیدیان ۱ سال پیش

کاراموز وکالت مرکز وکلای قوه‌قضاییه

با سلام
میتوانید دادخواست مطالبه وجه داشته باشید

الهام دامغانی ثانی ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۹ · ۲٬۸۵۰ مشاوره موفق

با سلام
دعوی مطالبه وجه طرح نماید

آسیه فتاحی امیردهی ۱ سال پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۸ · ۳٬۳۴۸ مشاوره موفق

با سلام دادخواست مطالبه وجه دهید

مینا امیری ثانی ۱ سال پیش

وکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری

۴٫۹ · ۴۷۶ مشاوره موفق

با درود
دعوی مطالبه وجه مطرح شود

محمد اکبری ۱ سال پیش

وکیل پایه یک مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۹ · ۱۱۰ مشاوره موفق

عرض سلام و احترام ، دادخواست مطالبه وجه دهید

عباس خانی ۱ سال پیش

کارشناس حقوقی

دادخواست مطالبه وجه دهید

۵۵ وکیل متخصص وصول مطالبات آنلاین‌اند

پرسش خود را بفرستید؛ اولین وکیل آزاد در کوتاه‌ترین زمان پاسخ می‌دهد.

پرسش حقوقی دیگری دارید؟

پرسش خود را رایگان مطرح کنید؛ وکلا و کارشناسان حقوقی بنیاد وکلا در کوتاه‌ترین زمان پاسخ می‌دهند.

پرسش جدید