موضوعتان را بگویید، در چند ثانیه به وکیلِ در دسترس میرسید
لطفاً اتصال اینترنت خود را بررسی کنید.
سوءاستفادهٔ کارفرما از هویت کارمند برای افتتاح حساب بانکی و اخذ وام چه پیامدی دارد؟
پرسیده شده ۱۹ ساعت پیش
۲۲ پاسخ ثبت شده
از محل کارم بدون اطلاع و رضایت من، به نام من حساب بانکی افتتاح شده و از طریق آن وام دریافت کردهاند و اقساط آن را نیز پرداخت کردهاند. اطلاع دقیقی از اینکه چه کسی و چگونه این کار را انجام داده ندارم. آیا میتوانم پیگیری قانونی کنم؟ از کجا باید شروع کنم و چه مدارک و اقداماتی لازم است؟ با این کار چه سوءاستفادههای دیگری ممکن است انجام شود و آیا این عمل مصداق پولشویی محسوب میشود؟
جمعبندی پاسخ وکلاهوش مصنوعی
افتتاح حساب و دریافت وام با هویت شما بدون رضایت، جرم است و عناوینی مانند جعل، استفاده از سند مجعول و خیانت در امانت دارد، اما صرف این کار بهتنهایی پولشویی محسوب نمیشود. ابتدا باید سریعاً به بانک و بازرسی آن مراجعه کرده و سپس از طریق دادسرا شکایت کیفری ثبت کنید.
زهرا فرجآنلاینوکیل پایه یک مرکز وکلای قوهقضاییه·۵٫۰
پاسخ هوشمند بنیاد وکلاهوش مصنوعی
پیگیری فوری جعل و سوءاستفاده از هویت برای وام
این اقدام غیرقانونی است و باید سریعاً به بانک مربوطه و بخش بازرسی آن مراجعه کنید تا پرونده و فرمهای امضاشده وام را بررسی و درخواست مسدودسازی بدهید. سپس میتوانید در دادسرا بابت جعل امضا، استفاده از سند مجعول و در صورت سپردن مدارک، خیانت در امانت شکایت کیفری ثبت کنید. از طریق دادسرا میتوان استعلام افتتاحکننده حساب، دوربینها و سوابق تسهیلات دیگر از بانک مرکزی را تقاضا کرد. همچنین این رفتار بهتنهایی پولشویی تلقی نمیشود زیرا پولشویی نیازمند اثبات ارتباط وجوه با جرم منشأ است.
این پاسخ بهصورت خودکار تولید شده و جای مشاورهی حقوقی با وکیل را نمیگیرد؛ پاسخهای وکلا در ادامه آمده است.
با سلام
توجه کنید که موضوع قابل پیگیری است و بهتر است سریعا اقدام کنید.
برای این کار ابتدا به بانک مراجعه و کتبا اعلام کنید که حساب و تسهیلات بدون اطلاع و رضایت شما افتتاح و دریافت شده و درخواست مسدودسازی اقدامات بعدی را بدهید
. سپس در دادسرا علیه شخص یا اشخاص ناشناس بابت سوءاستفاده از هویت و جعل و استفاده از سند مجعول شکایت کنید و از دادسرا درخواست استعلام مشخصات افتتاحکننده، مدارک، تراکنشها و سوابق افتتاح حساب و تسهیلات دریافتی احتمالی به نام خودتان را بدهید.
همچنین از دادسرا تقاضا کنید از بانک مرکزی استعلام شود بکه آیا حساب یا وام دیگری در بانکهای دیگر به نام شما وجود دارد یا خیر.
دقت کنید صرف افتتاح حساب و دریافت وام به نام شما، بهتنهایی «پولشویی» محسوب نمیشود و برای وقوع این جرم، باید ارتباط وجوه با جرم منشا و سایر شرایط قانونی اثبات شود.
پیروز باشید
بله، قابل پیگیری است. اگر بدون اطلاع شما به نامتان حساب افتتاح و وام دریافت شده باشد:
ابتدا از بانک کتبی، سوابق حساب، قرارداد وام، مدارک افتتاح حساب، مشخصات احراز هویت و گردش حساب را بگیرید.
سپس در دفتر خدمات قضایی شکایت کنید؛ بسته به نحوه اقدام، عناوینی مانند جعل، استفاده از سند مجعول، کلاهبرداری یا جرایم مرتبط ممکن است مطرح شود.
درخواست کنید دوربین شعبه، مدارک افتتاح حساب، شماره تلفن و سوابق الکترونیکی برای شناسایی عامل بررسی شود.
همچنین از بانک بخواهید تمام حسابها، تسهیلات و تعهدات ثبتشده با کد ملی شما را بررسی کند.
این موضوع لزوما پولشویی نیست؛ اما اگر حساب برای جابهجایی یا پنهانکردن وجوه حاصل از جرم استفاده شده باشد، امکان بررسی عنوان پولشویی نیز وجود دارد.
به بانک مرکزی مراجعه کنید تا لیست تمام حسابهایی که به نام شماست را ببینید.
در دفاتر خدمات قضایی، شکایتی علیه «مجهولالهویه» با عنوان «جعل، استفاده از سند مجعول و افتتاح حساب غیرقانونی و اخذ وام» ثبت کنید.
در متن شکایت قید کنید که دستور مسدودسازی حسابهای مذکور و استعلام از شعبه بانک برای دریافت «فرم افتتاح حساب» و «مدارک هویتی ارائه شده» (که قطعا جعل شدهاند) صادر شود.
با دستور قضایی، شعبه بانک موظف است فیلمهای مداربسته روز افتتاح حساب و روز برداشت وام را در اختیار پلیس قرار دهد.
با سلام
بله، حتما قابل پیگیری است و بهتر است سریعا از بانک، مشخصات حساب، قرارداد وام و نحوه افتتاح حساب را بهصورت کتبی مطالبه و سپس بابت استفاده بدون اجازه از هویت و افتتاح حساب و اخذ وام، شکایت کیفری مطرح کنید. مدارک هویتی، پیامها و هر مدرکی که ارتباط موضوع با محل کار را نشان دهد نیز حفظ شود.
این اقدام لزوما بهخودیخود «پولشویی» نیست؛ اما اگر حساب برای جابهجایی یا پنهانکردن وجوه حاصل از جرم استفاده شده باشد، میتواند عناوین کیفری دیگری از جمله استفاده غیرمجاز از هویت و حسب مورد جرایم مرتبط با حساب بانکی پیدا کند.
افتتاح حساب و اخذ تسهیلات بدون اذن و رضایت صاحب هویت، حسب نحوه ارتکاب، میتواند واجد عناوین کیفری از جمله جعل و استفاده از اسناد مجعول باشد. ابتدا از بانک سوابق افتتاح حساب، مدارک هویتی، قرارداد تسهیلات و گردش حساب را اخذ و سپس در دادسرا علیه مرتکب یا مرتکبان اعلام شکایت نمایید. پولشویی نیز صرفا با احراز ارکان قانونی آن قابل انتساب است.
بله، قابل پیگیری قانونی است. اول از بانک استعلام تمام حسابها و وامهای به نامتان بگیرید. مدارک افتتاح حساب، امضاها و مستندات احراز هویت را مطالبه و حفظ کنید. سپس در صورت احراز سوءاستفاده، شکایت کیفری مطرح کنید؛ حسب مورد جعل، استفاده از سند مجعول یا جرایم مرتبط ممکن است مطرح شود. صرف گرفتن وام به نام شما پولشویی محسوب نمیشود؛ باید استفاده از عواید حاصل از جرم و شرایط قانونی پولشویی وجود داشته باشد.
بله، میتوانید و باید فورا به بانک مربوطه مراجعه و با ارائه مدارک هویتی، درخواست مسدودسازی حساب، استعلام گردش حساب و اعلام کتبی عدم افتتاح توسط خودتان را ثبت کنید، سپس شکایت کیفری (جعل، استفاده از سند مجعول، کلاهبرداری و در صورت وجود، پولشویی) را در دادسرا مطرح نمایید و گزارش را به بانک مرکزی و مرجع قضایی ارجاع دهید.
در شکایت، فعلا لازم نیست خودتان با قطعیت بگویید چه کسی مرتکب شده است. درخواست کنید هویت مرتکب و نحوه احراز هویت وی توسط بانک شناسایی شود.
بسته به نتیجه تحقیقات، موضوع میتواند عناوینی مانند جعل و استفاده از سند مجعول، کلاهبرداری یا جرایم مرتبط با سوءاستفاده از هویت و اسناد هویتی داشته باشد. تشخیص عنوان دقیق، به نحوه افتتاح حساب و مدارکی که بانک در اختیار دارد بستگی دارد.
درود
بطور کلی افتتاح حساب و دریافت وام با هویت شما بدون رضایت، جرم است و عناوینی مانند جعل، استفاده از سند مجعول و خیانت در امانت دارد، اما صرف این کار بهتنهایی پولشویی محسوب نمیشود. ابتدا باید سریعا به بانک و بازرسی آن مراجعه کرده و سپس از طریق دادسرا شکایت کیفری ثبت کنید.
بااحترام
ابتدا از بانک مدارک افتتاح حساب و وام و گردش حساب را بگیرید و سپس بابت استفاده غیرمجاز از هویتتان در دادسرا شکایت کنید تا هویت عامل و سوابق افتتاح حساب و دریافت وام بررسی شود درباره پولشویی هم صرف این اقدامات به تنهایی برای اثبات پولشویی کافی نیست و باید نحوه استفاده از وجوه مشخص شود
بله، حتما باید پیگیری کنید؛ و با توضیحی که دادید، موضوع را جدی و فوری تلقی کنید. افتتاح حساب و اخذ تسهیلات به نام شما بدون اطلاع و رضایت شما میتواند ناشی از جعل یا استفاده غیرمجاز از مدارک و هویت شما باشد. خدمات الکترونیکی نیز اصولا باید با احراز هویت انجام شود
با سلام
ابتدا به بانک محل افتتاح حساب مراجعه کنید و مدارک لازم را دریافت نموده و بانک را نیز از وقوع این ماجرا مطلع نمایید.با مدارکی که دارید با عناوین جعل، سو استفاده از هویت، استفاده از اسناد مجعول و حتی عناوین دیگر، شکایت کیفری در دادسرای محل وقوع جرم مطرح نمایید.
مراجعه کتبی به بانک و درخواست ریز کامل حسابها و تسهیلات به نام شما، شعبه و تاریخ افتتاح، مدارک هویتی و قرارداد وام است. سپس با این مستندات از طریق دفتر خدمات الکترونیک قضایی علیه مرتکب یا اشخاص نامعلوم شکایت کیفری مطرح و درخواست استعلام از بانک، بررسی مدارک و دوربینها را کنید.
این اقدام حسب نحوه انجام میتواند عناوینی مانند جعل، استفاده از سند مجعول یا کلاهبرداری داشته باشد. صرف افتتاح حساب و گرفتن وام، بهتنهایی پولشویی نیست؛ برای پولشویی باید شرایط قانونی مربوط به منشا مجرمانه وجوه و علم و قصد لازم احراز شود
آری
بزه فوق میتواند شامل تعدد مادی جرایم میباشد ابتدا ؛
فورا میبایست با استعلام و دریافت مدارک پرونده وام فوق به صورت حتی الامکان نامحسوس از بانک ( به قسمت حراست یا بازرسی بانک مراجعه کنید ) انجام گیرد
سپس مشخص میشود که به چه شکل و توسط چه شخصی وام فوق اخذ شده است
متعاقبا غیر قابل باور است که از دورن بانک همکاری صورت نگرفته باشد
و در آخر با داشتن تمام مدارک و بررسی آنها و و مشهود شدن جزییات میبایست اقامه شکواییه کیفری نمود
باسلام
اخذ وام از بانکها و موسسات مالی منوط به امضا قرارداد و فرمها توسط متقاضی هست،در فرض سوال جعل امضای شما توسط افراد دیگر محتمل هست،بنابراین لازم هست ابتدا از طریق بانک و بازرسی بانک موضوع را پیگیری و پرونده وام را بررسی نمایید.
سپس امکان طرح شکایت کیفری در قالب جعل وجود دارد و اگر مدارک هویتی شما نیز در اختیار کارفرما بوده هست از باب خیانت در امانت هم موضوع قابل پیگیری هست.
به بانک مراجعه و مدارک وام را بررسی کنید موضوع می تواند عناوین متعددی با توجه به رفتار های ارتکابی داشته باشد از جمله جعل،استفاده،از سند مجعول،کلاهبرداری،خیانت در امانت، به نظر پولشویی نیست پولشویی به معنای گم کردن و پاک کردن پول ناشی از جرم است که در این مورد وام بنام شما اخذ شده مراتب را جهت پیگیری قضایی تعقیب کنید
سلام عنوان جرم علیه کارفرما این هست سواستفاده از اسناد سجلی و ماده ۲ قانون تخلف و جرایم اسناد سجلی بوده و همچنین میتواند جعل رایانه ایی هم باشه لذا از طریق دادسرا اقدام کنید
