آیا میتوانم از صراف به جرم پولشویی شکایت کنم؟
من مبلغی پول در ایران به حساب فردی که ادعا میکرد صراف است واریز کردم تا معادل آن را به حساب بانکی من در یک کشور خارجی واریز کند.
ایشان این کار را انجام دادند، اما پولی که به حساب من واریز کردند، پولی با منشا نامشخص (احتمالا غیرقانونی) بوده است. به همین دلیل، بانک خارجی حساب من را به دلیل ظن به پولشویی مسدود کرده است.
این اتفاق باعث شده حساب و تمام موجودی حساب در خارج از کشور مسدود شود و دچار مشکلاتی در خارج شوم.
ضمنا من معادل ریالی را به حساب خود صراف در ایران واریز کردم اما پولی که در خارج به حسابم واریز شده از حساب متعلق به اشخاص دیگری است و نه حساب خود صراف.
طبق بررسیها متوجه شدم صراف پول رو از طریق حسابهای اجارهای در خارج از کشور که حتی خودش هم نمیدونه مالک حسابها کی بودند به حساب من واریز کرده.
سوالات من:
۱. آیا این عمل صراف که موجب مسدودی حساب خارجی من و وارد شدن اتهام پولشویی به من در خارج از کشور شده در ایران جرم محسوب میشود و میتوانم از او در ایران شکایت کیفری کنم؟
۲. اگر بله، عنوان جرمی که اتفاق افتاده چیست؟
دربارهٔ جرم بودن این اقدام و شکایت پولشویی میان وکلا اختلافنظر وجود دارد؛ برخی عمل صراف در استفاده از حسابهای اجارهای را مصداق جرم میدانند، اما اکثریت وکلا توصیه میکنند دعوای حقوقی مطرح شود.
این یک دیدگاه کلی است و امکان پیشبرد شکایت به این بستگی دارد که صراف مجوز رسمی داشته یا انتقال از حساب شخص ثالث قابل اثبات باشد.
