اگر ۲ میلیارد و بالاتر به حسابم واریز گردد؛ آیا حسابم مسدود میشود؟

مهدی کرشته

کارشناس حقوقی

محدودیت ارائه اسناد برای برداشت از حساب به بیش از مبلغ ۲۰۰ میلیون تومان در هر بار تراکنش است. همچنین کلیه بانکها موظف به ارائه اطلاعات حسابها با گردش بیش از ۵ میلیارد تومان به اداره دارایی هستند. هرچند این الزام به معنی مسدودی یا حتی اخذ مالیات نیست لیکن از آنجایی که قانون مالیاتهای مستقیم، به مالیات بر درآمد اشخاص هم ناظر است، لذا درصورتی که اداره دارایی تشخیص دهد حساب بانکی جهت امور تجاری مورد استفاده قرار میگیرد، صاحب حساب موظف به ارائه اسناد برای تراکنش های مالی خود خواهد بود که در این صورت درآمدهای حساب بانکی مشمول مالیات خواهد بود.
مسدودی حسابهای بانکی اگر به دلیل پولشویی یا موارد مشابه از سوی بانک مرکزی یا وزارت اطلاعات یا دیگر مراکز امنیتی نباشد، در اختیار بانک بوده و عموما جهت اطمینان از صحت تعاملات بانکی است که با حضور در شعبه و ارائه توضیحات و اسناد مرتفع میشود.