موضوعتان را بگویید، در چند ثانیه به وکیلِ در دسترس میرسید
لطفاً اتصال اینترنت خود را بررسی کنید.
اثبات بیگناهی قربانی سوءاستفاده کلاهبردار از مدارک هویتی برای اخذ وام و ضمانت چگونه ممکن است؟
پرسیده شده ۱۳ ساعت پیش
۲۰ پاسخ ثبت شده
بنده فریب یک کلاهبردار را خوردم و مدارک هویتیام را در ازای یک دستنوشته به او دادم. او ادعا کرد نفوذ در بانک دارد و مدارک صرفاً برای یک روز جهت تشکیل پرونده وام لازم است، اما هرگز مدارک را برنگرداند و مرا تهدید کرد که درخواست المثنی نکنم. با روش فریبکارانه سیمکارت من را روی گوشی خودش انداخت و از طریق فیلم گرفتن، امضای دیجیتال من را بدون آگاهی من دریافت کرد. سپس وامی بهنام من گرفته شد که وجه آن پس از واریز به حسابهای متعدد منتقل و خرج شد، و همچنین بدون اجازه من، نام من بهعنوان ضامن دو وام دیگر در دو شهر دیگر ثبت شده است. من دارای مدارکی هستم شامل پرینت گردش حساب، استعلام سامانه سمات، اسکرینشات پیامهای ارتباطی با متهم، و دستنوشته اولیه با کد ملی جعلی درجشده توسط او. یک هفته پیش شکایت کیفری با عناوین کلاهبرداری، تحصیل مال نامشروع، تهدید و خیانت در امانت ثبت کرده و به بانکهای مربوطه نیز گزارش کتبی دادهام. آیا راهی برای اثبات بیگناهی خود در برابر بانکها و در پرونده کیفری وجود دارد و آیا این پرونده به پلیس آگاهی ارجاع میشود؟
جمعبندی پاسخ وکلاهوش مصنوعی
امکان اثبات بیگناهی و انتساب وامها به شخص کلاهبردار با تکیه بر ادله الکترونیکی و مدارک موجود وجود دارد. پرونده شما نیز برای پیگیری به پلیس آگاهی و در مواردی برای استعلامها به پلیس فتا ارجاع خواهد شد.
این مسیر کلی پیگیری است، اما موفقیت در اثبات عدم دخالت به کیفیت مدارک و نحوه ردیابی وجوه در پرونده شما بستگی دارد.
حمیدرضا قاسمیآنلاینوکیل پایه یک کانون وکلای دادگستری·۵٫۰
پاسخ هوشمند بنیاد وکلاهوش مصنوعی
اثبات بیگناهی در سوءاستفاده از مدارک بانکی
امکان اثبات بیگناهی و انتساب وامها به فرد کلاهبردار وجود دارد و مدارکی که دارید برای آغاز تحقیقات موثر است. پرینت گردش حساب برای ردیابی وجه وام به حسابهای مقصد و استعلامهای سمات و سیمکارت نقشی تعیینکننده دارند. حتماً اصل پیامها، دستنوشته و سایر ادله دیجیتال را حفظ کنید. پرونده شما قطعا به پلیس آگاهی و در مواردی برای استعلامات به پلیس فتا ارجاع میشود و باید با این مراجع همکاری کامل داشته باشید.
این پاسخ بهصورت خودکار تولید شده و جای مشاورهی حقوقی با وکیل را نمیگیرد؛ پاسخهای وکلا در ادامه آمده است.
امکان اثبات بیگناهی و انتساب وامها به شخص مرتکب کاملا وجود دارد و ادلهای که دارید برای شروع تحقیقات مهم است.پرینت گردش حساب برای ردیابی وجه وام و حسابهای مقصد بسیار مهم است.
استعلام سمات، سوابق بانکی، اطلاعات سیمکارت و ادله الکترونیکی میتواند مشخص کند چه کسی عملا عملیات را انجام داده است.
پیامها، دستنوشته، سوابق تماس و سایر ادله دیجیتال را حفظ کنید و اصل آنها را از بین نبرید.
چنانچه با مدارک هویتی شما وامی اخذ شده وهمچنین با مدارک شما ضمانت برای دیگران صورت گرفته، وبعد گفته خودشما کلا نقشی در اینباره نداشته اید و فریب خورده اید،
حال سوال این است شغل و درآمد شما چقدر بوده؟صرف اینکه بنده حسابی داشته باشم باعث نمیشود که بتوانم وامی اخذ کنم ،بلکه بابد دارای کارکرد حساب خوب و رتبه اعتباری aیا b برای دریافت وام باشم، ایا شما رتبه اعتباری داشته اید؟اگر نداشته اید از تاریخ تحویل مدارک تا گرفتن وام چند ماه سپری شده ،چرا به مرجع قضایی مراجعه نکردید، اکر تهدید بوده اید چطور بعد از دریافت وام اقدام به شکایت کرده اید؟
وپیشنهاد میکنم به وکیل مراجعه کنید و خودتان بهتنهایی اقدامی نکنید، موفق باشید
بااحترام
بله مدارکی که دارید میتواند برای اثبات عدم دخالت شما بسیار مؤثر باشد به ویژه گردش حساب و مسیر انتقال وجه و سوابق سامانه سمات و بررسی فنی امضای دیجیتال و سیم کارت و تلفن مورد استفاده و پیام ها و دست نوشته و بهتر است در پرونده صریحا درخواست کارشناسی فنی و استعلام سوابق بانکی و دیجیتال و شناسایی استفاده کننده واقعی از حساب ها و امضای دیجیتال را مطرح کنید درباره بانک نیز صرف ثبت وام به نام شما بدهی را خودکار از بین نمیبرد اما میتوانید با ارائه مستندات و طرح موضوع جعل و سوءاستفاده از هویت درخواست توقف اقدامات وصول و تعیین تکلیف قضایی را پیگیری کنید و پرونده با توجه به ماهیت موضوع ممکن است برای تحقیقات تخصصی به پلیس آگاهی یا پلیس فتا ارجاع شود ولی ارجاع به آگاهی الزامی نیست
باسلام
بله؛ با توضیحاتی که دادهاید، امکان دفاع جدی در برابر بانکها و اثبات اینکه وامها و ضمانتها بدون قصد و اختیار واقعی شما ایجاد شدهاند وجود دارد؛ اما صرف اینکه بگویید مدارکم را در اختیار کلاهبردار گذاشتم بهتنهایی کافی نیست. باید زنجیرهای از ادله ایجاد شود که نشان دهد شما دریافتکننده وام و منتفع از وجوه نبودهاید و عملیات بانکی با فریب، سوءاستفاده از مدارک و احتمالا جعل،استفاده غیرمجاز از امضای الکترونیکی انجام شده است.
با سلام
بله، مدارکی که دارید برای اثبات عدم اطلاع و رضایت شما بسیار مهم است؛ بهخصوص گردش حساب، استعلام سمات، پیامها، دستنوشته و سوابق استفاده از سیمکارت و امضای دیجیتال. پلیس نیز در پروندههای مشابه سوءاستفاده از مدارک برای اخذ وام، موضوع را به پلیس آگاهی ارجاع داده است.
در پرونده کیفری، درخواست کنید تراکنشهای وام، نحوه احراز هویت و امضای دیجیتال، سوابق سیمکارت و دوربینها استعلام و بررسی شود. در برابر بانکها نیز شکایت کیفری و مستندات را ارائه کنید تا مسئولیت وامهای مورد ادعا متوجه شخص استفادهکننده شود.
با مدارکی که دارید میتوانید بیگناهی خود را اثبات کنید و پرونده به پلیس آگاهی یا فتا ارجاع میشود. دستنوشته با کد ملی جعلی و پیامهای تهدید، سوءنیت متهم و عدم اطلاع شما را ثابت میکند. با ارائه شکایتنامه و کد رهگیری به بانکها، درخواست توقف وامها و رفع مسئولیت از خود را ثبت کنید.
درود
بله؛ پرینت حساب، استعلام سمات، پیامها، دستنوشته و ادله دیجیتال میتواند در اثبات عدم دخالت شما مؤثر باشد. درخواست کارشناسی ادله دیجیتال و بررسی گردش وجوه و نحوه اخذ امضای دیجیتال کنید. پرونده نیز حسب نظر مقام قضایی میتواند به پلیس آگاهی یا فتا ارجاع شود.
سلام غیر ممکن نیست اما موضوع تا زمانی که عدم اصالت و نفوذ قرارداد های جاری اثبات نگردد همینطور ادامه خواهد داشت و شما متعهد به پرداخت هستید موضوع بسیار فنی هست و حتما از وکلا در تنظیم دادخواست ابطال قرارداد ها استفاده نمایید
بله، با مدارک موجود (گردش حساب، سمات، پیامها و دستنوشته) میتوانید بیگناهی خود را در پرونده کیفری و برابر بانکها اثبات کنید و پرونده معمولا به پلیس آگاهی یا پلیس فتا ارجاع میشود.
با مدارک موجود، میتوان انتساب وامها و ضمانتها را انکار و تقاضای کارشناسی ادله الکترونیکی و بررسی گردش وجوه کرد؛ ارجاع به پلیس آگاهی نیز حسب نظر بازپرس ممکن است.
با سلام.
در هرحال با ثبت شکوائیه، به دستور دادستان ارجاع به مقام رسیدگی کننده و با دستور ایشان تحقیقات مقدماتی به مامورین انتظامی ارجاع می گردد.
مهمترین ادله شما: استعلام از بانک برای مشخص شدن صاحب حساب، نحوه ورود وجه، برداشتها، دستگاه یا درگاه مورد استفاده و سوابق تراکنش، بررسی IP، شماره تلفن، دستگاه و اطلاعات ورود به اینترنتبانک/همراهبانک در صورت وجود.
اثبات اینکه وجه یا منفعت حاصل از تراکنشها به شما نرسیده است.
ارائه پیامها، مکالمات، قراردادها یا شهادت شهود درباره اینکه مدارک بانکی در اختیار شخص دیگری بوده است.
دستنوشته با کد ملی جعلی و پیامهای تهدید، سوءنیت متهم و عدم اطلاع شما را ثابت میکند. با ارائه شکوائیه و کد رهگیری به بانکها، درخواست توقف وامها و رفع مسئولیت از خود را ثبت کنید.
شما با مدارک که در اختیار دارید میتوانید با اثبات اینکه عملیات بانکی و مخصوصا استفاده از سیمکارت توسط شخص مورد نظر انجام گرفته در پروندهاز خود دفاع کنید.
درود شما با مدارکی که دارید میتوانید بیگناهی خود را اثبات نمایید و پرونده به پلیس آگاهی یا فتا ارجاع میشود. دستنوشته با کد ملی جعلی و پیامهای تهدید، سوءنیت متهم و عدم اطلاع شما را ثابت مینماید. با ارائه شکایتنامه و کد رهگیری به بانکها، درخواست توقف وامها و رفع مسئولیت از خود را ثبت کنید.
قبلا به این پرسش به طور مفصل پاسخ داده شده است قطعا پرونده ی شما به پلیس آگاهی ارجاع خواهد شد و بعضا به پلیس فتا جهت استعلام خواهید رفت بنابرین توصیه میکنم نهایت همکاری را با مقامات قضایی و انتظامی به عمل آورید.
