آیا تبدیل ارز به این شیوه کلاهبرداری است؟

محمدمهدی قنبری

کاراموز وکالت مرکز وکلای قوه‌قضاییه

۴٫۹ · ۶۷ مشاوره موفق

سلام وقت شما هم بخیر.

پاسخ کوتاه: بله، این پیشنهاد به احتمال بسیار بسیار بالا کلاهبرداری و قطعا غیرقانونی و مشکل‌ساز است. به هیچ وجه این کار را انجام ندهید.

تحلیل و دلایل:

استفاده از هویت شما (کد ملی و حساب): بزرگترین زنگ خطر همین است. آن‌ها می‌خواهند از هویت و حساب قانونی شما برای انجام معاملات خود استفاده کنند. این کار دقیقا مصداق "اجاره دادن حساب بانکی یا کارت ملی" است که بانک مرکزی، پلیس فتا و قوه قضائیه بارها نسبت به آن هشدار داده‌اند و جرم محسوب می‌شود. شما مسئول تمام تراکنش‌هایی خواهید بود که با نام و کد ملی شما انجام می‌شود.

دور زدن محدودیت‌های قانونی: خودشان صراحتا اشاره کرده‌اند که هدفشان دور زدن محدودیت خرید روزانه ارز (۲۵ میلیون تومان با هر کد ملی) است. کمک به دیگران برای نقض قوانین مالی و بانکی، شما را در فعالیت غیرقانونی آن‌ها شریک می‌کند.

پولشویی: منبع پول‌هایی که قرار است به حساب شما واریز شود، نامشخص است ("مشتریایی داریم که خرید بالای ارزی دارن"). این پول‌ها به احتمال زیاد از راه‌های نامشروع (مانند قمار، فیشینگ، کلاهبرداری‌های دیگر و...) به دست آمده‌اند. با دریافت این پول و تبدیل آن به ارز، شما عملا در فرآیند پولشویی مشارکت می‌کنید، حتی اگر نیت شما این نباشد. مسئولیت قانونی تمام و کمال با صاحب حساب (یعنی شما) خواهد بود.

وعده‌های وسوسه‌انگیز و غیرواقعی: پرداخت مبلغ ثابت ماهانه ۱۷ میلیون تومان برای انجام چنین کاری بسیار غیرمنطقی و وسوسه‌انگیز به نظر می‌رسد. این یکی از شگردهای رایج کلاهبرداران برای جلب اعتماد قربانیان است. در ابتدا ممکن است مبالغ کمی (کمیسیون ۵ درصد) به شما پرداخت کنند تا اعتمادتان جلب شود، اما در نهایت این شما هستید که با مشکلات قانونی عظیم تنها خواهید ماند.

مسئولیت قانونی و قضایی: اگر این پول‌ها از منابع نامشروع باشد (که به احتمال قریب به یقین همینطور است)، قربانیان اصلی پول‌ها از طریق مراجع قانونی، پول خود را ردیابی خواهند کرد و در نهایت به حساب شما می‌رسند. شما به عنوان صاحب حساب باید پاسخگو باشید و اثبات اینکه نقشی در کلاهبرداری اولیه نداشته‌اید، بسیار دشوار و گاهی غیرممکن خواهد بود. مسدود شدن حساب‌ها، جریمه‌های سنگین مالی و حتی حبس از عواقب احتمالی این کار است.

استفاده از صرافی خاص: اینکه شما را ملزم به استفاده از یک صرافی خاص ("تبدیل") و احراز هویت در آن می‌کنند، بخشی از فرآیند آن‌ها برای استفاده از هویت قانونی شما در یک پلتفرم رسمی است.

نتیجه‌گیری:

این پیشنهاد یک دام بسیار خطرناک است. افرادی که پشت این قضیه هستند، به دنبال سوءاستفاده از هویت و حساب شما برای فعالیت‌های غیرقانونی خود (به احتمال زیاد پولشویی و دور زدن قوانین) هستند و تمام ریسک و مسئولیت قانونی را به گردن شما می‌اندازند.