آیا اینکار خلاف قانون آیین نامه اجرایی مبارزه با پولشویی است و جرم قاچاق ارز شامل آن می شود؟
اگر به حساب بانکی یک صراف یا شخص واسط که مجوز رسمی از بانک مرکزی ندارد در ایران ریال واریز بکنیم و او در خارج از کشور به حساب بانکی ما ارز خارجی(دلار، یورو و...) واریز بکند به طوری که هیچ ارزی از کشور ایران خارج نشود و هیچ ارزی هم به داخل کشور وارد نشود
پی نوشت: در عملی که توضیح دادم هیچ ارزی به کشور وارد یا خارج نمی شود. ما در ایران ریال واریز می کنیم و آن شخص در خارج از کشور ایران از موجودی حساب بانکی اش، معادل ریالی که ما در ایران به او دادیم به حساب بانکی ما که در خارج از ایران قرار دارد، ارز خارجی(دلار، یورو و...) واریز می کند.
آیا همچین اقدامی مجرمانه است و پیگیری کیفری دارد؟
اکثر وکلا معتقدند این عمل به خودیِ خود جرم یا قاچاق ارز محسوب نمیشود، اما دیدگاه مخالفی نیز وجود دارد که معامله با واسطهٔ بدون مجوز را مشمول قاچاق و مقررات پولشویی میداند.
این برآورد کلی است و قانونی بودن تراکنش به جزئیات مجوز شخص واسط و نحوه گردش وجوه بستگی دارد.